基金管理东说念主：银华基金管理股份有限公司 基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 1 紧迫领导 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2022 年 8 月 19 日证监许可【2022】1900 号文准予召募注册。 基金管理东说念主保证本招募说明书的内容委果、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、阛阓远景和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是散布投 资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等唐突提 供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投 资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期 定额投资是教导投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资方 式。可是如期定额投资并不可遁入基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主取得 收益，也不是替代储蓄的等效搭理方式。 基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币阛阓基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同 的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资 东说念主承担的风险也越大。本基金为夹杂型证券投资基金，其预期收益和预期风险水 平高于债券型基金及货币阛阓基金。 本基金按照基金份额发售面值东说念主民币 1.00 元发售，在阛阓波动等身分的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金主要投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波 动，投资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品脾气，充分计议自身的风 险承受才调，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括阛阓风险、 基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。大批赎回风险 是盛开式基金所特有的一种风险，对本基金而言，即当单个盛开日内的基金份额 净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金诊治中转出苦求份额总额后扣除申购申 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 2 请份额总额及基金诊治中转入苦求份额总额后的余额）高出前一盛开日基金总份 额的 10%时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的阛阓环境的变化，采取将部分基 金资产投资于内地与香港股票阛阓往还互联互通机制下允许买卖的章程范围内 的香港聚合往还所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或采取不将基金 资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。 若基金资产投资港股通标的股票可能使本基金濒临港股通机制下因投资环 境、投资标的、阛阓轨制以及往还公法等相反带来的特有风险，包括港股阛阓股 价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转往还，且对个股不设涨跌幅限制，港 股通标的股票价钱可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下往还日不连贯可能带来的风 险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可泛泛往还，港股通标的股票不可 实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大失掉的风险，以及与改进企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往还机制等相干的风险。 本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为擢升基金组合收益提供了可 能，但也存在一定的风险。若本基金参与债券回购，如发生债券回购交收负约， 质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、时分等的不确定，可能会给 基金资产酿成损失。 本基金基金合同收效后，如一语气 50 个处事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，则本基金将过问基金财产清理 法度并圮绝基金合同，且无需召开基金份额持有东说念主大会审议。故基金份额持有东说念主 可能濒临基金合同圮绝的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应 法度后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并怜惜本基金 启用侧袋机制时的特定风险。 投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金 合同、基金居品尊府提要等信息显露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据 自身的投资目的、投资期限、投资教学、资产情状等判断基金是否和投资东说念主的风 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 3 险承受才调相顺应。 基金管理东说念主承诺以恪称职守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当持重阅读基金合同、招募说 明书、基金居品尊府提要等信息显露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出 投资决策，自行承担投资风险。投资者应当持重阅读并实足默契基金合同第二十 部分章程的免责要求、第二十一部分章程的争议处理方式。本基金的过往功绩及 其净值高下并不预示其异日功绩推崇。基金管理东说念主所管理的其他基金的功绩并不 组成对本基金功绩推崇的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者稳固” 原则，在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投 资东说念主自行职守。 投资东说念主应当通过基金管理东说念主或具有基金销售业务履历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及基金管理东说念主网站公示。 本基金单一投资东说念足下有基金份额数不得达到或者高出基金总份额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律 律例、监管机构另有章程的，从其章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 4 目 录 第一部分 绪论 ..............................................................................................................................5 第二部分 释义 ..............................................................................................................................6 第三部分 基金管理东说念主.................................................................................................................12 第四部分 基金托管东说念主.................................................................................................................26 第五部分 相干服务机构.............................................................................................................31 第六部分 基金的召募.................................................................................................................36 第七部分 基金合同的收效.........................................................................................................42 第八部分 基金份额的申购与赎回.............................................................................................43 第九部分 基金的投资.................................................................................................................57 第十部分 基金的财产.................................................................................................................68 第十一部分 基金资产估值.........................................................................................................69 第十二部分 基金的用度与税收.................................................................................................76 第十三部分 基金的收益与分配.................................................................................................79 第十四部分 基金的司帐与审计.................................................................................................81 第十五部分 基金的信息显露.....................................................................................................82 第十六部分 侧袋机制.................................................................................................................90 第十七部分 风险揭示.................................................................................................................93 第十八部分 基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理.......................................................103 第十九部分 基金合同的内容选录...........................................................................................105 第二十部分 基金托管契约的内容选录...................................................................................117 第二十一部分 对基金份额持有东说念主的服务...............................................................................133 第二十二部分 其他应显露事项...............................................................................................135 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................................................136 第二十四部分 备查文献...........................................................................................................137 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 5 第一部分 绪论 《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下 简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息显露管理办法》（以下简称 “《信息显露办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理章程》 （以下简称“《流动性风险管理章程》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制 指引（试行）》、《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）过甚他相干法律律例编写。 本招募说明书诠释了银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金的投资目的、策 略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相干的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性陈述或者要紧遗 漏，并对其委果性、准确性、好意思满性承担法律处事。 本基金是根据本招募说明书所载明的尊府苦求召募的。本招募说明书由银华 基金管理股份有限公司解释。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有本基金基金份 额的举止本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主行动基金合同 当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照 《基金法》、基金合同过甚他相干章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额持有东说念主的权利和义务，应详实查阅基金合同。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 6 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 2、基金管理东说念主：指银华基金管理股份有限公司 3、基金托管东说念主：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 5、托管契约：指基金管理东说念主与基金托管东说念主就本基金签订之《银华卓信成长 精选夹杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用校正和补充 6、招募说明书：指《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金招募说明书》 过甚更新 7、基金份额发售公告：指《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金基金份 额发售公告》 8、法律律例：指中国现行有用并公布实施的法律、行政律例、范例性文献、 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、文牍等 9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东说念主民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的校正 10、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念 出的校正 11、《信息显露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息显露管理办法》及颁布机关对其时常作念 出的校正 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 7 12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 13、《流动性风险管理章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布 机关对其时常作念出的校正 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国东说念主民银行和/或中国银行保障监督管理委 员会或其他经国务院授权的机构 16、基金合同当事东说念主：指受基金合同管理，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 17、个东说念主投资者：指依据相干法律律例章程可投资于证券投资基金的当然东说念主 18、机构投资者：指照章不错投资证券投资基金的、在中华东说念主民共和国境内 正当登记并存续或经相干政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 19、及格境外投资者：指恰当《及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其时常校正）及相干法律律例章程， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 20、投资东说念主、投资者：指个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 21、基金份额持有东说念主：指依基金合同和招募说明书正当取得本基金基金份额 的投资东说念主 22、基金销售业务：指基金管理东说念主或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、诊治、转托管及如期定额投资等业务 23、发售：指在本基金召募期内，销售机构向投资东说念主销售本基金基金份额的 举止 24、销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及恰当《销售办法》和中国 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的其他机构 25、基金销售网点：指销售机构的销售网点 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 8 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容包括 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并救助基金份额持有东说念主名册和办理非往还过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为银华基金管理 股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资东说念主开立的、记录其持有的、基金管理东说念主所 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 29、基金往还账户：指销售机构为投资东说念主开立的、记录投资东说念主通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、诊治、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同收效日：指基金召募达到法律律例章程及基金合同章程的条件， 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐述的 日历 31、基金合同圮绝日：指基金合同章程的基金合同圮绝事由出现后，基金财 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 32、基金召募期：指自基金份额发售之日起至发售终端之日止的期间，最长 不得高出 3 个月 33、存续期：指基金合同收效至圮绝之间的不如期期限 34、处事日：指上海证券往还所、深圳证券往还所的泛泛往还日 35、T 日：指销售机构在章程时分受理投资东说念主申购、赎回或其他业务苦求的 盛开日 36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个处事日（不包含 T 日），n=1，2，3，4，5…… 37、盛开日：指为投资东说念主办理基金份额申购、赎回或其他业务的处事日（若 本基金参与港股通往还，且该处事日为非港股通往还日或该处事日港股通暂停交 易时，则基金管理东说念主可根据执行情况决定本基金是否盛开申购、赎回及诊治业务， 具体以届时的公告为准） 38、盛开时分：指盛开日基金接受申购、赎回或其他往还的时分段 39、业务公法：指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务公法》及 其时常作念出的校正，是范例基金管理东说念主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的 业务公法，由基金管理东说念主和投资东说念主共同遵照 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 9 40、认购：指在基金召募期内，投资东说念主根据基金合同和招募说明书章程的条 件以及基金销售网点章程的手续苦求购买本基金基金份额的举止 41、申购：指基金合同收效后，投资东说念主根据基金合同和招募说明书章程的条 件以及基金销售网点章程的手续苦求购买本基金基金份额的举止 42、赎回：指基金合同收效后，基金份额持有东说念主按基金合同和招募说明书规 定的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行 为 43、基金诊治：指基金份额持有东说念主按照基金合同和基金管理东说念主届时有用公告 章程的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、已灵通基金诊治业务的某一盛开 式基金的全部或部分基金份额诊治为吞并基金管理东说念主管理的且已灵通基金诊治 业务的其他盛开式基金基金份额的举止 44、转托管：指基金份额持有东说念主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、如期定额投资规划：指投资东说念主通过相干销售机构冷落苦求，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 46、大批赎回：指本基金单个盛开日，基金净赎回苦求（赎回苦求份额总额 加上基金诊治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金诊治中转入 苦求份额总额后的余额）高出上一盛开日基金总份额的 10% 47、元：指东说念主民币元 48、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除相干用度后的余额 49、基金资产总值：指基金领有的各样有价证券、股指期货合约、国债期货 合约、股票期权合约、资产救助证券、银行入款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金欠债后的价值 51、基金份额类别：本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投 资东说念主认购、申购基金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金资产入彀提销 售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购、申购基金份额时不收取认购、 申购用度而是从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 10 52、基金份额净值：指计划日各样基金资产净值分别除以计划日该类基金份 额总额 53、基金资产估值：指计划评估基金资产和欠债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 54、流动性受限资产：指由于法律律例、监管、合同或操作勤奋等原因无法 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购 与银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开垦行股票、资产救助证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或 往还的债券等 55、舞动订价机制：指当盛开 式基金遭受大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分配给执行申购、赎回的投 资东说念主，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到平允对待 56、章程媒介：指恰当中国证监会章程条件的用以进行信息显露的世界性报 刊及《信息显露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子显露网站）等媒介 57、不可抗力：指基金合同当事东说念主不可猜测、不可幸免且不可克服的客不雅事 件 58、基金居品尊府提要：指《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金基金产 品尊府提要》过甚更新 59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清理，目的在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 60、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃阛阓价钱且领受估值技能仍导 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（3）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 61、销售服务费：指从基金财产入彀提的，用于本基金阛阓引申、销售以及 基金份额持有东说念主服务的用度 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 11 62、港股通：指内地投资东说念主寄托内地证券公司，经由内地证券往还所设立的 证券往还服务公司，向香港聚合往还所进行申报，买卖章程范围内的香港聚合交 易所上市的股票 63、基金份额折算：指基金管理东说念主根据基金运作的需要，在基金资产净值不 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 12 第三部分 基金管理东说念主 一、基金管理东说念主概况 称呼 银华基金管理股份有限公司 住所 深圳市福田区深南通衢6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表东说念主 王珠林 设立日历 2001年5月28日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织方式 股份有限公司 注册老本 2.222亿元东说念主民币 存续期间 接续运筹帷幄 研究东说念主 兰健 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监 基金字[2001]7号文）设立的世界性资产管理公司。公司注册老本为2.222亿元东说念主 民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业 证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90%）、山西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙 企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。 公司的主要业务是基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法命称呼已于2016年8月9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，运筹帷幄运作范例，唐突切实选藏基金投资东说念主的利益。公司 董事会下设“政策委员会”、“风险胁制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审 计委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在运筹帷幄管理和基金运作中的相 关情况，制定相应的政策，并充分表现孤独董事的职能，切实加强对公司运作的 监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检验公司的财务以及对公司董事、高 级管理东说念主员的举止进行监督。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 13 公司具体运筹帷幄管原理总司理负责，公司根据运筹帷幄运作需要成立投资管理一 部、多资产投资管理部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管 理部、研究部、营销管理与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务 总部、指数业务部、往还管理部、风险管理部、居品开垦部、运作保障部、信息 技能部、互联网金融部、政策发展部、投资银行部、监察稽核部、里面审计部、 东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等26个职能部门，并设有北 京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会行动公司 投资业务的最高决策机构，同期下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、 量化和境外投资决策、待业金投资决策、基金中基金投资决策及基金投资参谋人投 资决策”六个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投 资政策及投资决策历程和风险管理。 二、主要东说念主员情况 1、基金管理东说念主董事、监事、司理过甚他高等管理东说念主员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中 证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际老本管理 有限公司董事长、银华长安老本管理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会 并购融资委员会施行主任、中国证券业协会证券行业文化竖立委员会参谋人、深圳 证券往还所理事会创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵工作创业服务 促进会副理事长、北汽福田汽车股份有限公司孤独董事、天阳宏业科技股份有限 公司孤独董事、重庆三峡银行股份有限公司孤独董事。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限处事 公司法律救助部司理，第一创业证券有限处事公司首席讼师、法律合规部总司理、 合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限处事公 司施行董事，深圳第一创业改进老本管理有限公司董事。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 14 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公 司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改换委员会副主任； 长春市副市长；吉林省发展和改换委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。 现任东北证券股份有限公司董事长、党委文告，东证融汇证券资产管理有限公司 董事长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券往还所第五届理事会政策 发展委员会委员，上海证券往还所第五届理事会政策商榷委员会委员，吉林省证 券业协会会长、证券运筹帷幄机构分会会长，吉林省老本阛阓发展促进会会长。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富资产经 营管理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司董事 长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长；重 庆银海融资租出有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤独董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司副总裁；重庆股份转让中心有限处事公 司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理事会会员自律管理委员会委员； 重庆市证券期货业协会会长。现任西南证券党委文告、董事长兼总裁，中国证券 业协会托管结算委员会主任委员。 王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从 业者之一，从业教学高出20年。他参与创举的南边基金和面前率领的银华基金是 中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学玄学系、中央党校研究生部、中国 社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后履新于中国工商银行总行、中国农 村发展相信投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金管理有 限公司，并历任南边基金研究开垦部、阛阓拓展部总监。现任银华基金管理股份 有限公司总司理、银华长安老本管理（北京）有限公司董事长、银华基金投资决 策委员会主席、代任首席信息官。此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山 资产论坛发起理事、秘书长、香山资产管理研究院院长、《中国证券投资基金年 鉴》副主编、《证券时报》第三届各人委员会委员、北京大学学友会理事、北京 大学企业家俱乐部理事、北京大学玄学系系友会秘书长、北京大学栽种基金会投 委会委员、北京大学金融学友聚合会副会长。 郑秉文先生：孤独董事，经济学博士，教导，博士生导师，曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处。现任第十三届 世界政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教导、博士生导师， 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 15 政府特殊津贴享受者，东说念主力资源和社会保障部商榷各人委员会委员，保监会要紧 决策商榷委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行政学院、武汉大学等 十几所大学担任客座教导。 刘星先生：孤独董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院司帐学教 授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”取得者，世界先进司帐（栽种）处事 者，中国注册司帐师协会非执业会员。现任中国司帐学会理事，中国司帐学会对 外学术交流专科委员会副主任，中国司帐学会栽种分会前任会长，中国管理当代 化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：孤独董事，法律硕士，讼师。曾任职于司法部中国法律事务中 心(后改名为信利讼师事务所)，并历任北京市共和讼师事务所合伙东说念主。现任北京 天达共和讼师事务所管理合伙东说念主、金融部负责东说念主，同期兼任北京向阳区讼师协会 副会长。 封和平先生：孤独董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所 属中华财务司帐商榷公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主， 普华永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。 马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤会 计师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资管理有限公司合伙 东说念主，日域（好意思国）国际工程有限公司财务部国际财务总监，深圳发展银行（现更 名为吉利银行）总行稽核部副总司理（足下处事），第一创业证券股份有限公司 规划财务部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券 承销保荐有限处事公司董事、第一创业期货有限处事公司监事、第一创业期货有 限处事公司董事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第 一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业改进老本管理有限公司董事长兼总 司理。 李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限处事公司成都 营业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处 长兼重庆渝富资产运筹帷幄管理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 16 任西南证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务奇迹部施行总裁兼运营管理部总 司理、西证改进投资有限公司董事。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限处事公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金管理有限公司基金奇迹部副总司理（足下处事），湘财证券有 限处事公司稽核司理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总司理，银华基金管 理股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼养老 金业务总部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭铺 财务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管理股份有限公司财务 行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。 凌宇翔先生：副总司理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限处事公司；2001年起任银华基金管理有限公司看守长。现任公司副总司理。 周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘各人。现任银华基金副总 司理、银华国际老本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国际 业务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯 大学，领有23年证券从业教学。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融 部，巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资处事。 杨文辉先生：看守长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司看守长，兼任银华长安老本管理（北 京）有限公司董事、银华国际老本管理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理 事长。 苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金 融学专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例 部改进处主任科员，中国银监会改进监管部详尽处副处长，中国银监会改进监管 部居品改进处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长 安老本管理（北京）有限公司董事、银华国际老本管理有限公司董事。 2、本基金拟任基金司理 王浩先生，硕士学位。2009 年 1 月于今任职于银华基金管理有限公司，历 任研究部助理研究员、研究员、专户投资司理助理。自 2015 年 11 月 18 日起担 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 17 任银华互联网主题活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，自 2020 年 4 月 21 日起兼任银华振作股票型证券投资基金基金司理，自 2021 年 6 月 2 日起兼任银 华阿尔法夹杂型证券投资基金基金司理，自 2021 年 7 月 1 日起兼任银华高端制 造业活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，自 2021 年 8 月 13 日起兼任银华安 盛夹杂型证券投资基金基金司理。 3、公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、姜永康、王华、李晓星、董岚枫、倪明、肖侃宁 王立新先生：详见主要东说念主员情况。 周毅先生：详见主要东说念主员情况。 姜永康先生：高等董事总司理，理学硕士。曾履新于中国吉利保障（集团） 股份有限公司。2005年10月加入银华基金，历任基金司理、总司理助理，现任固 定收益基金投资总监、投资管理三部总监、投资司理以及银华长安老本管理（北 京）有限公司董事、银华国际老本管理有限公司董事，公司业务副总司理，自2017 年9月起担任高等董事总司理。 王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾履新于西南证券有限处事公司。 2000年10月加入银华基金（筹），历任基金司理、总司理助理，现任公司业务副 总司理、 主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产 投资管理部 总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。 李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大 学工学硕士。曾履新于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研 究部助理行业研究员、投资管理部基金司理助理、投资管理一部基金司理，现任 公司业务副总司理、投资管理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养 老）、主动型股票投资决策专门委员会联席主席。 董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾履新于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研 究部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。 倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析处事，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成改进成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管理有 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 18 限公司。现任投资管理一部副总监兼基金司理。曾任银华内需精选夹杂型证券投 资基金（LOF）、银华估值上风夹杂型证券投资基金、银华稳利活泼配置夹杂型 证券投资基金基金司理。现任银华中枢价值优选夹杂型证券投资基金、银华着手 策略夹杂型证券投资基金、银华政策新兴活泼配置如期盛开夹杂型发起式证券投 资基金、银华明择多策略如期盛开夹杂型证券投资基金及银华丰享一年持有期混 合型证券投资基金基金司理。 肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资搭理部投资司理， 天同（万家）基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管理中心任投资司理管理企业年 金，在长江养老保障股份有限公司历任投资管理部副总司理、总司理、投资总监、 公司总司理助理（分管投资和研究处事）。2016 年 8 月加入银华基金管理股份 有限公司，现任 FOF 投资总监、FOF 投资管理部总监，兼任银华尊和养老目的日 期 2035 三年持有期夹杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目的日历 2040 三 年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老目的日历 2030 三年持 有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊尚稳健养老目的一年持有期夹杂 型发起式基金中基金（FOF）、银华尊颐稳健养老目的一年持有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老目的一年持有期夹杂型发起式基金中基 金（FOF）、银华尊和养老目的日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华玉衡定投三个月持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）及银华华 利平衡优选一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。 4、上述东说念主员之间均不存在至支属关系。 三、基金管理东说念主的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金管理东说念主的权利包 括但不限于： （1）照章召募资金； （2）自基金合同收效之日起，根据法律律例和基金合同孤独运用并管理基 金财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律律例章程或中国证监会批准的 其他用度； （4）销售基金份额； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 19 （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会； （6）依据基金合同及相干法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违 反了基金合同及国度相干法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资东说念主的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干举止进行监督和处 理； （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同章程的用度； （10）依据基金合同及相干法律章程决定基金收益的分配决策； （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和诊治苦求； （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗推动权利，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律举止； （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在恰当相干法律、律例的前提下，制订和调整相干基金认购、申购、 赎回、诊治、非往还过户、转托管等业务公法； （17）基金管理东说念主有权根据反洗钱法律律例的相干章程，结合基金份额持有 东说念主洗钱风险情状，采取相应合理的胁制措施； （18）在法律律例和基金合同章程的范围内决定调整基金费率结构和收费方 式； （19）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金管理东说念主的义务包 括但不限于： （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 20 （3）自基金合同收效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备饱和的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄方式管理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤独，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券/期货投资； （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）采取适当合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的章程，按相干章程计划并公告基金净值信息， 确定各样基金份额申购、赎回的价钱； （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报； （10）编制季度申报、中期申报和年度申报； （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相干章程，履行信息显露及报 告义务； （12）保守基金生意精巧，不显露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他相干法律律例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公开披 露前应予守密，不向他东说念主显露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主分 配基金收益； （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； （16）按章程保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府，保存期限不低于法律律例的章程； （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或尊府在章程时分发出，况兼 保证投资东说念主唐突按照基金合同章程的时分和方式，随时查阅到与基金相干的公开 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 21 尊府，并在支付合理成本的条件下得到相干尊府的复印件； （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的救助、清理、估价、 变现和分配； （19）濒临结束、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会 并文牍基金托管东说念主； （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除； （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿； （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相干基 金事务的举止承担处事； （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律举止； （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可收效， 基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主； （25）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册； （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理东说念主承诺 1、本基金管理东说念主将根据基金合同的章程，按照招募说明书列明的投资目的、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理东说念主不从事违背《中华东说念主民共和国证券法》的举止，并建立健 全里面胁制轨制，采取有用措施，防守违背《中华东说念主民共和国证券法》举止的发 生。 3、本基金管理东说念主不从事违背《基金法》的举止，并建立健全里面胁制轨制， 采取有用措施，防守下列举止的发生： （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券； （2）动用银行信贷资金从事证券买卖； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 22 （3）违背章程将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保； （4）从事证券信用往还（法律律例、基金合同和中国 证监会另有章程的除 外）； （5）以基金资产进行房地产投资； （6）从事有可能使基金承担无穷处事的投资； （7）从事证券承销举止； （8）违背证券往还业务公法，利用对敲、倒仓等举止来驾驭和侵扰阛阓价 格； （9）进行高位接盘、利益运输等损伤基金份额持有东说念主利益的举止； （10）通过股票投资取得对上市公司的胁制权； （11）法律、律例及监管机关章程羁系从事的其他举止。 4、本基金管理东说念主将加强东说念主员管理，强化职业操守，督促和管理职工遵照国 家相干法律、律例及行业范例，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下举止： （1）越权或违纪运筹帷幄，违背基金合同或托管契约； （2）专诚损伤基金份额持有东说念主或其他基金相干机构的正当利益； （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明； （4）断绝、干扰、勤奋或严重影响中国证监会照章监管； （5）玩忽职守、奢侈权利，不按照章程履行职责； （6）显露在职职期间瞻念察的相干证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从 事相干的往还举止； （7）其他法律、行政律例以及中国证监会羁系的举止。 5、基金司理承诺 （1）依影相干法律律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益； （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋 取利益； （3）不显露在职职期间瞻念察的相干证券、基金的生意精巧、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主 从事相干的往还举止； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 23 （4）不以任何方式为其他组织或个东说念主进行证券往还。 五、基金管理东说念主的风险管理体系和里面胁制轨制 1、风险管理体系 本基金在运作过程中濒临的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或技能风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金 管理东说念主建立了一套好意思满的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理政策、目的，成立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与技能系统，设定风险管理的时分范围与空间范 围等内容。 （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会 存在以及如何引刮风险。 （3）分析风险。检验存在的胁制措施，分析风险发生的可能性过甚引起的 后果。 （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技巧，也有定量的 度量技巧。定性的度量是把风险水平差异为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进程分别过问相应的级别。定量的方法则是遐想一些风险指 标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理规划， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。 （6）监视与检验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效动漫 h，在必 要时应时加以改变。 （7）申报与商榷。建立风险管理的申报系统动漫 h，使公司推动、公司董事会、 公司高等管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理情状动漫 h，并寻求商榷看法。 2、里面胁制轨制 （1）里面胁制的原则 1）全面性原则。里面胁制轨制掩饰公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并渗入到决策、施行、监督、反馈等各个运筹帷幄方法。 2）孤独性原则。公司设立孤独的看守长与监察稽核部门，并使它们保持高 度的孤独性与巨擘性。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 24 3）互相制约原则。公司部门和岗亭的成立权责分明、互相牵制，并通过切 实可行的互相制衡措施来排斥里面胁制中的盲点。 4）有用性原则。公司的里面风险胁制处事必须从执行启程，主要通过对工 作历程的胁制，进而达到对各项运筹帷幄风险的胁制。 5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计划机技能系统等相干部门， 在物理上和轨制上适当阻遏。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批 准法度和监督处罚措施。 6）应时性原则。公司里面风险胁制轨制的制定，应具有前瞻性，况兼必须 跟着公司运筹帷幄政策、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、律例、 政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。 （2）里面胁制的主要内容 1）胁制环境 公司董事会心疼建立完善的公司治理结构与里面胁制体系。基金管理东说念主在董 事会下设立了风险胁制委员会，负责针对公司在运筹帷幄管理和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的胁制轨制。在特殊情况下，风险胁制委员会可依据其权利， 在上报董事会的同期，对公司业务进行一定的烦嚣。 公司管理层在总司理率领下，持重施行董事会确定的里面胁制政策，为了有 效贯彻公司董事会制定的运筹帷幄方针及发展政策，设立了投资决策委员会，就基金 投资等发表专科看法及建议。 此外，公司设有看守长，组织指导公司的监察与稽核处事，对公司和基金运 作的正当性、合规性进行全面检验与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和 中国证监会申报。 2）风险评估 公司风险胁制东说念主员如期评估公司风险情状，范围包括统统能对运筹帷幄目的产生 负面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体运筹帷幄目的产生影响的进程 及可能性，并将评估申报报公司董事会及高层管理东说念主员。 3）操作胁制 公司里面组织结构的遐想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互互助与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作互相孤独，况兼有孤独的申报系统。各业务部门之间互相核 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 25 对、互相牵制。 各业务部门里面处事岗亭单干合理、职责明确，形成互相检验、互相制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各处事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。 在明确的岗亭处事轨制基础上，成立科学、合理、标准化的业务操作历程， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，保存东说念主 员进行处理。 4）信息与换取 公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文牍体系，通过建立有用的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责相干的信息，保 证信息实时投递适当的东说念主员进行处理。 5）监督与里面稽核 基金管理东说念主设立了孤独于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行 里面稽核职能，检验、评价公司里面胁制轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相 对的孤独性，如期出具合规申报，报公司看守长、董事会及中国证监会。 （3）基金管理东说念主对于里面胁制轨制的声明 1）基金管理东说念主确知建立、实施和救助里面胁制轨制是基金管理东说念主董事会及 管理层的处事； 2）上述对于里面胁制轨制的显露委果、准确； 3）基金管理东说念主承诺将根据阛阓环境的变化及基金管理东说念主的发展不竭完善内 部胁制轨制。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 26 第四部分 基金托管东说念主 一、基金托管东说念主基本情况 称呼：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”） 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成速即间：1984 年 1 月 1 日 法定代表东说念主：陈四清 注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元 研究电话：010-66105799 研究东说念主：郭明 二、主要东说念主员情况 胁制 2022 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 214 东说念主，平均年事 34 岁，95%以上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历或高 级技能职称。 三、基金托管业务运筹帷幄情况 行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，继承“憨厚信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理 和里面胁制体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履 行资产托管东说念主职责，为境表里广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最纯熟的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集结资产管理规划、证券公司定向资产管理规划、生意银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆 全的托管居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错 为各样客户提供个性化的托管服务。胁制 2022 年 3 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1304 只。自 2003 年以来，中国工商银行一语气二十年取得香港《亚洲 货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券 时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 81 项最好托管银行大奖； 是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性取得国表里金融范畴的接续认 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 27 可和无为好评。 四、基金托管东说念主的里面胁制轨制 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶快发展，耐久保持在资产 托管行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控竖立”的作念法是分不开的。资产托管部极度心疼改进和加强里面风险管 理处事，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险防守和胁制的力度，全心 培育内控文化，完善风险胁制机制，强化业务面孔全过程风险管理行动紧迫处事 来作念。从 2005 年于今共十五次凯旋通过评估组织里面胁制和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部取得无保属看法的胁制及有用性申报。充分标明孤独第三 方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面胁制方面的健全性和有用性的全面 认同，也解释中国工商银行托管服务的风险胁制才调也曾与国际大型托管银行接 轨，达到国际先进水平。面前，ISAE3402 审阅也曾成为年度化、老例化的内控 处事技巧。” 1、里面风险胁制目的 保证业务运作严格遵照国度相干法律律例和行业监管公法，强化和建立遵法 运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想和运筹帷幄作风，形成一个运作范例化、管理科学化、监 控轨制化的内控体系；防守和化解运筹帷幄风险，保证托管资产的安全好意思满；选藏持 有东说念主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。 2、里面风险胁制组织结构 中国工商银行资产托管业务里面风险胁制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险胁制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险胁制处事进行指导、监督。资产托管部里面成立专门负责稽核监察处事 的里面风险胁制处，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的顺利率领下，依影相干 法律规章，对业务的运行孤独欺骗稽核监察权利。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险胁制措施。 3、里面风险胁制原则 （1）正当性原则。内控轨制应当恰当国度法律律例及监管机构的监管要求， 并团结于托管业务运筹帷幄管理举止的耐久。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 28 （2）好意思满性原则。托管业务的各项运筹帷幄管理举止都必须有相应的范例法度 和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作方法，掩饰统统的 部门、岗亭和东说念主员。 （3）实时性原则。托管业务运筹帷幄举止必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相干的规 章轨制。 （4）审慎性原则。各项业务运筹帷幄举止必须防守风险，审慎运筹帷幄，保证基金 资产和其他寄托资产的安全与好意思满。 （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及运筹帷幄管理的需要应时 修改完善，并保证得到全面落实施行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。 （6）孤独性原则。设立专门履行托管东说念主职责的管理部门；顺利操作主说念主员和 胁制东说念主员必须相对孤独，适当分离；内控轨制的检验、评价部门必须孤独于内控 轨制的制定和施行部门。 4、里面风险胁制措施实施 （1）严格的阻遏轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明 确的岗亭职责、科学的业务历程、详实的操作手册、严格的东说念主员举止范例等一系 列规章轨制，并采取了精好意思的防火墙阻遏轨制，唐突确保资产孤独、环境孤独、 东说念主员孤独、业务轨制和管理孤独、汇聚孤独。 （2）高层检验。主管行率领与部门高等管理层行动工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门实时申报运筹帷幄管理情况和极度情况，以检验 资产托管部在完毕里面胁制目的方面的进展，并根据检验情况冷落里面胁制措 施，督促职能管理部门改进。 （3）东说念主事胁制。资产托管部严格落实岗亭处事制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三说念胁制防地，健全绩效窥伺和激励机制，成立“以东说念主 为本”的内控文化，增强职工的处事心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。 并通过进行如期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工成立风险防 范与胁制理念。 （4）运筹帷幄胁制。资产托管部通过制定规划、编制预算等方法开展各式业务 营销举止、处理各项事务，从而有用地胁制和配置组织资源，达到资源利用和效 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 29 益最大化目的。 （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面 风险管理，如期或不如期地对业务运作情状进行检验、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险胁制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全胁制。咱们通过业务操作区相对孤独、数据和传真加密、数 据传输表露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的难过复原中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的难过复原决策，并组织职工如期演 练。为使演练愈加接近实战，资产托管部不竭提高演练标准，从最初的按照预订 时分演练发展到当今的“就怕演练”。从演练结果看，资产托管部实足有才调在 发生难过的情况下两个小时内复原业务。 5、资产托管部里面风险胁制情况 （1）资产托管部里面成立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在 总司理的顺利率领下，依影相干法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资 产托管业务健康、自如地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个职工的共同参与，只须这么，风险胁制轨制和措施才会全面、有用。资产 托管部实施全员风险管理，将风险胁制处事落实到具体业务部门和业务岗亭，每 位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制 的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭互相制衡的组织结构。 （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分神疼内控轨制的竖立，一贯坚持 把风险防守和胁制的理念和方法融入岗亭职责、轨制竖立和处事历程中。经过多 年努力，资产托管部也曾建立了一整套里面风险胁制轨制，包括：岗亭职责、业 务操作历程、稽核监察轨制、信息显露轨制等，掩饰统统部门和岗亭，渗入各项 业务过程，形成各个业务方法之间的互相制约机制。 （4）里面风险胁制耐久是托管部处事重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是生意银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就极度强调 范例运作，一直将建立一个系统、高效的风险防守和胁制体系行动处事重心。随 着阛阓环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不竭出现，资产托管 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 30 部耐久将风险管理放在与业务发展同等紧迫的位置，视风险防守和胁制为托管业 务生涯和发展的生命线。 五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和法度 根据《基金法》、基金合同、托管契约和相干基金律例的章程，基金托管东说念主 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资羁系举止、基金参与 银行间债券阛阓、基金资产净值的计划、基金份额净值计划、应收资金到账、基 金用度开支及收入确定、基金收益分配、相干信息显露、基金宣传推介材料中登 载基金功绩推崇数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同收效之后六个月运转。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约或有 关基金法律律例章程的举止，应实时以书面方式文牍基金管理东说念主限期纠正，基金 管理东说念主收到文牍后应实时查对，并以书面方式对基金托管东说念主发出回函阐述。在限 期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国 证监会。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪举止，应立即申报中国证监会，同期 文牍基金管理东说念主限期纠正。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 31 第五部分 相干服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 研究东说念主 展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销往还系统 移动端站点 请到基金管理东说念主官方网站或各大移动应用阛阓下载“银华 生利宝”手机 APP 或怜惜“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333 投资东说念主不错通过基金管理东说念主网上直销往还系统办理本基金的开户和认购手 续，具体往还细目请参阅基金管理东说念主网站公告。 2、其他销售机构（以下名次不分先后） 1) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55号 法定代表东说念主 陈四清 2) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区西溪路556号 研究东说念主 韩爱彬 3) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 （200120） 研究东说念主 罗梦 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 32 4) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方资产大厦 研究东说念主 屠彦洋 5) 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼 研究东说念主 黄敏嫦 6) 京东肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市通州区亦庄经济开垦区科创十一街18号院京东集团总部 A座15层 研究东说念主 隋斌 7) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁通衢1号 研究东说念主 王旋 8) 北京雪球基金销售有限公司 办公地址 北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 研究东说念主 丁晗 9) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市向阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 研究东说念主 魏晨 10) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 杭州市余杭区五常街说念同顺街18号 同花顺大楼4层 研究东说念主 董一锋 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 33 11) 北京度小满基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 研究东说念主 孙博超 12) 泛华普益基金销售有限公司 注册地址 成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座 1201号 研究东说念主 史若芬 13) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海目田贸易查验区福山路33号11楼B座 研究东说念主 徐亚丹 14) 腾安基金销售（深圳）有限公司 办公地址 深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层 研究东说念主 谭广锋 客服电话 95017（转1转8） 网址 www.tenganxinxi.com 或 www.txfund.com 15) 和耕传承基金销售有限公司 办公地址 河南自贸查验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5 楼503 研究东说念主 董亚芳 16) 北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦 研究东说念主 邵爱静 17) 上海中原资产投资管理有限公司 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 34 办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 研究东说念主 张静怡 18) 通华资产（上海）基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 研究东说念主 云澎 19）深圳市前海排排网基金销售有限处事公司 办公地址 深圳市福田区福强路4001号深圳市世纪工艺品文化阛阓313栋 E-403 研究东说念主 华荣杰 20）东方资产证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 法定代表东说念主 戴彦 21） 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市向阳区东三环北路17号10层1015室 研究东说念主 牛亚楠 22） 玄元保障代理有限公司 办公地址 中国（上海）目田贸易查验区张杨路707号1105室 研究东说念主 张苗苗 基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等 的章程，采取其他恰当要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。 二、登记机构 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 35 称呼 银华基金管理股份有限公司 住所 深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林 研究东说念主 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 三、出具法律看法书的讼师事务所 称呼 上海市通力讼师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东说念主 韩炯 研究东说念主 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 承办讼师 早晨、陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼 普华永说念中天司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永说念 中心 11 楼 法定代表东说念主 李丹 研究东说念主 周祎 电话 021-23238888 传真 021-23238800 承办注册司帐师 薛竞、周祎 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 36 第六部分 基金的召募 一、基金召募的依据 本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息显露办法 》、基金合同过甚他相干章程，经中国证监会 2022 年 8 月 19 日证监 许可【2022】1900 号文准予召募注册。 二、基金类别 夹杂型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型盛开式 四、基金份额发售面值和认购价钱 本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。 本基金认购价钱为东说念主民币 1.00 元/份。 五、基金份额类别 本基金根据所收取的认购/申购用度、销售服务用度方式的相反，将基金份 额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资东说念主认购、申购基金份额时收取认购、申 购用度，而不是从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额； 在投资东说念主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从本类别基金资产 入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类、C 类基金份额分别成立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计划和公告基金份额净值。计划公式为： 计划日某类基金份额净值＝计划日该类基金份额的基金资产净值/计划日该 类基金份额总额 投资东说念主在认购、申购基金份额时可自行采取基金份额类别。 相干基金份额类别的具体成立、费率水对等由基金管理东说念主确定。根据基金销 售情况，在恰当法律律例和基金合同章程，且不损伤已有基金份额持有东说念主权益的 情况下，基金管理东说念主在履行适当法度后不错加多新的基金份额类别，或者在法律 律例和基金合同章程的范围内变更现存基金份额类别的申购费率、调低赎回费 率、调低销售服务费率、变更收费方式、罢手现存基金份额类别的销售等，基金 管理东说念主需在调整实施前实时公告。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 37 六、基金存续期限 不如期。 七、召募方式 本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开垦售或按基金管理东说念主、销售机 构提供的其他方式公开垦售。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资东说念主 在召募期内可屡次认购，认购苦求一继承理不得取销。 八、召募期限 本基金召募期限自基金份额发售之日起不高出 3 个月。 本基金自 2022 年 10 月 19 日至 2022 年 11 月 1 日进行发售。如果在此期间 届满时未达到本招募说明书第七部分第一条章程的基金备案条件，基金可在召募 期限内陆续销售。基金管理东说念主也可根据基金销售情况，在恰当相干法律律例的情 况下，在召募期限内调整基金发售时分，并实时公告。 九、召募对象 恰当法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。 十、召募场所 在基金召募期内，本基金将通过基金管理东说念主的直销中心、网上直销往还系统 过甚他基金销售机构的销售网点公开垦售（具体名单详见基金份额发售公告以及 基金管理东说念主网站公示）。 基金管理东说念主不错根据情况变更、增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。 十一、基金的最低召募份额总额和金额 本基金召募份额总额不少于 2 亿份，召募金额总额不少于 2 亿元东说念主民币。 基金管理东说念主可根据基金发售情况对本基金的发售进行限制胁制，具体章程见 本基金的基金份额发售公告或基金管理东说念主发布的其他公告。 若本基金成立初次召募限制上限，基金合同收效后不受此召募限制的限制。 十二、投资东说念主对基金份额的认购 1、认购时分安排： 本基金认购时分为 2022 年 10 月 19 日至 2022 年 11 月 1 日。如遇突发事件， 发售时分可适当调整，并进行公告。 各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 38 业务办理时分可能不同，若基金份额发售公告莫得明确章程，则由各销售机构自 行决定每天的业务办理时分。 根据法律律例的章程与基金合同的约定，如果基金召募达到基金备案条件， 基金合同自基金管理东说念主办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面阐述之日 起收效。如果未达到前述条件，基金可在上述定明的召募期限内陆续销售，直到 达到条件并经备案后告示基金合同收效。基金管理东说念主可根据召募情况，在恰当相 关法律律例的情况下，在召募期限内调整本基金的发售时分，但最长不高出法定 召募期限并实时公告。 具体发售决策以本基金的基金份额发售公告为准，请基金投资东说念主就发售和购 买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告及相干公告。 2、认购原则： （1）基金认购领受“金额认购、份额阐述”的方式； （2）投资东说念主认购时，需按销售机构章程的方式全额缴款； （3）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购苦求不允 许取销，A 类基金份额的认购费率按每笔 A 类基金份额的认购苦求单独计划； （4）认购期间本基金管理东说念主有权对单个投资东说念主的累计认购限制成立上限， 且需闲适本基金对于召募上限和基金备案条件的相干章程。 3、认购名额： 在本基金销售机构的销售网点及网上直销往还系统进行认购时，投资东说念主以金 额苦求，每个基金账户首笔认购的最低金额为东说念主民币 10 元，每笔追加认购的最 低金额为东说念主民币 10 元。直销中心办理业务时以其相干公法为准。基金管理东说念主直 销机构或各销售机构对最低认购名额及往还级差另有章程的，从其章程，但不得 低于上述最低认购金额。基金管理东说念主可根据阛阓情况，调整本基金首笔认购和每 笔追加认购的最低金额。 如果本基金单一投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者高出基金总份额的 50%，基金管理东说念主有权对该投资东说念主的认购苦求进行限制。基金管理东说念主接受某笔或 者某些认购苦求有可能导致单一投资东说念足下有基金份额的比例达到或者高出 50%， 或者变相遁入前述 50%比例要求的，基金管理东说念主有权断绝该等全部或者部分认购 苦求。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同收效后登记机构的阐述结果为准。 本基金可成立召募限制上限，具体限制上限及限制胁制的决策详见基金份额 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 39 发售公告或其他公告。 4、销售机构认购业务的办理网点、办理日历和时分等事项参照各销售机构 的具体章程。 5、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续： 投资东说念主认购本基金应着手办理开户手续，开立基金账户（已开立银华基金管 理股份有限公司基金账户的投资东说念主无需从头开户），然后办理基金认购手续。 投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续请详实查阅本基金的基金份额发售 公告或各销售机构相干业务办理公法。 十三、基金的认购用度 本基金的 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购 用度。 投资东说念主认购本基金 A 类基金份额时所适用认购费率如下表所示： A类基金份 额认购费率 认购金额（M，含认购费） 认购费率 M＜100 万元 1.20% 100 万元≤M＜200 万元 0.80% 200 万元≤M＜500 万元 0.50% M≥500 万元 按笔收取，1，000 元/笔 如果基金管理东说念主实行新的费率优惠政策时，以基金管理东说念主届时的公告为准。 本基金的认购费由冷落认购本基金 A 类基金份额苦求并凯旋阐述的投资东说念主 承担。基金认购用度不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记 等召募期间发生的各项用度。召募期间发生的信息显露费、司帐师费和讼师费等 各项用度，不从基金财产中列支。若投资东说念主访佛认购本基金 A 类基金份额时， 需按单笔认购金额对应的认购费率分别计划认购用度。 十四、认购份额的计划 认购份额计划结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分舍去，舍 去部分所代表的资产归基金财产统统。 1、本基金认购 A 类基金份额的计划公式如下： 净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） （注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额-固定认购费 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 40 金额） 认购用度=认购金额-净认购金额 （注：对于适用固定金额认购费的认购，认购用度=固定认购费金额） 认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额发售面值 例 1：某投资东说念主在认购期内投资 1，000，000.00 元认购本基金 A 类基金份额， 认购费率为 0.80%，假定这 1，000，000.00 元在认购期间产生的利息为 295.00 元， 则其可得到的 A 类基金份额数计划方法为： 净认购金额＝1，000，000.00/（1＋0.80%）＝992，063.49 元 认购用度＝1，000，000.00－992，063.49＝7，936.51 元 认购份额＝（992，063.49＋295.00）/1.00＝992，358.49 份 即：某投资东说念主投资 1，000，000.00 元认购本基金 A 类基金份额，加上有用认 购款在认购期内取得的利息 295.00 元，在基金认购期终端后，该投资东说念主经阐述 的 A 类基金份额为 992，358.49 份。 2、本基金认购 C 类基金份额的计划公式如下： 认购份额=（认购金额+利息）/基金份额发售面值 例 2：某投资东说念主在认购期内投资 1，000，000.00 元认购本基金 C 类基金份额， 假定这 1，000，000.00 元在认购期间产生的利息为 295.00 元，则其可得到的 C 类基金份额计划方法为： 认购份额=（1，000，000.00+295.00）/1.00=1，000，295.00 份 即：某投资东说念主投资 1，000，000.00 元认购本基金 C 类基金份额，加上有用认 购款在认购期内取得的利息，基金认购期终端后，该投资东说念主经阐述的 C 类基金 份额为 1，000，295.00 份。 十五、认购的阐述 对于 T 日往还时安分受理的认购苦求，登记机构将在 T+1 日就苦求的有用性 进行阐述，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构 章程的其他方式查询认购苦求有用性的阐述情况。 基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定凯旋，而仅代表销售机 构照实领受到认购苦求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购苦求 及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由于投 资东说念主怠于查询而产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 41 十六、召募期利息的处理方式 有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 统统，计入基金份额持有东说念主的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机构 的记录为准。有用认购款项利息折算的份额保留到少许点后两位，少许点两位以 后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统统。 十七、召募资金的管理 本基金召募举止终端前，投资东说念主的认购款项只可存入召募账户，任何东说念主不得 动用。认购期终端后，由登记机构计划投资东说念主认购应取得的基金份额，基金管理 东说念主应在 10 日内聘用司帐师事务所进行认购款项的验资。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 42 第七部分 基金合同的收效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资申报之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。 基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募举止终端 前，任何东说念主不得动用。 二、基金合同不可收效时召募资金的处理方式 如果召募期限届满，未闲适基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列处事： 1、以其固有财产承担因召募举止而产生的债务和用度； 2、在基金召募期限届满后 30 日内返还投资东说念主已缴纳的款项，并加计银行同 期活期入款利息（税后）； 3、如基金召募失败，基金管理东说念主、基金托管东说念主及销售机构不得请求报酬。 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制 《基金合同》收效后，一语气 20 个处事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期申报中赐与 显露；一语气 50 个处事日出现前述情形的，基金管理东说念主将圮绝基金合同，并按照 基金合同约定法度进行清理，此事项不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。 法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 43 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在本招募说明书“第五部分 相干服务机构”中列明或在基金管理东说念主网站公示。 基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。若基金 管理东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等往还方式，投资东说念主可通过上 述方式进行申购与赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、基金销售对象 恰当法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。 三、申购和赎回的盛开日实时分 1、盛开日及盛开时分 投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，盛开日的具体业务办理时分为 上海证券往还所、深圳证券往还所的泛泛往还日的往还时分（若本基金参与港股 通往还，且该处事日为非港股通往还日或该处事日港股通暂停往还时，则基金管 理东说念主可根据执行情况决定本基金是否盛开申购、赎回及诊治业务，具体以届时的 公告为准），但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程 公告暂停申购、赎回时除外。基金合同收效后，若出现新的证券/期货往还阛阓、 证券/期货往还所往还时分变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东说念主有 权视情况对前述盛开日及盛开时分进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 显露办法》的相干章程在章程媒介上公告。 2、申购、赎回运转日及业务办理时分 基金管理东说念主不错根据执行情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具 体业务办理时分在申购运转公告中章程。 基金管理东说念主自基金合同收效之日起不高出 3 个月运转办理赎回，具体业务办 理时分在赎回运转公告中章程。 在确定申购运转与赎回运转时分后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前依 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 44 照《信息显露办法》的相干章程在章程媒介上公告申购与赎回的运转时分。 基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者诊治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分冷落申购、赎回或诊治 苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日相应类别 的基金份额申购、赎回的价钱。 四、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后计划的各样基金 份额净值为基准进行计划； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额苦求，赎回以份额苦求； 3、当日的申购与赎回苦求不错在基金管理东说念主章程的时分以内取销，在当日 业务办理时分终端后不得取销； 4、赎回遵照“先进先出”原则，即按照投资东说念足下有基金份额登记日历的先 后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵照基金份额持有东说念主利益优先原则，确保 投资者的正当权益不受损伤并得到平允对待。 基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主 必须在新公法运转实施前依照《信息显露办法》的相干章程在章程媒介上公告。 五、申购与赎回的法度 1、申购和赎回的苦求方式 投资东说念主必须根据销售机构章程的法度，在盛开日的具体业务办理时安分冷落 申购或赎回的苦求。投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、 办理时分、处理公法等，在遵照基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售 机构的具体章程为准。 2、申购和赎回的款项支付 投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构章程的方式全额托福申购款项。投 资东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。 基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资东说念主赎回苦求收效后，基金管理东说念主将通过登记机构过甚相干基金销 售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东说念主银行账户，但 中国证监会另有章程时除外。遇证券/期货往还所或往还阛阓数据传输蔓延、通 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 45 讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通往还系统故障、港股通资金交收规 则限制、非港股通往还日、发生港股通暂停往还或其它非基金管理东说念主及基金托管 东说念主所能胁制的身分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至上述身分排斥的下一个 处事日划出。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相干要求处理。 3、申购和赎回苦求的阐述 基金管理东说念主应以往还时分终端前受理有用申购和赎回苦求确本日行动申购 或赎回苦求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还的 有用性进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不成 功，则申购款项本金将退还给投资东说念主。 销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定凯旋，而仅代表销售机 构照实领受到申购、赎回苦求，申购与赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为 准。对于苦求的阐述情况，投资东说念主应实时查询，并妥善欺骗正当权利。因投资东说念主 怠于履行该项查询等各项义务，致使其相干权益受损的，基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因苦求未得到登记机构 的阐述而酿成的损失，由投资东说念主自行承担。 在法律律例允许的范围内，基金管理东说念主可根据业务公法，对上述业务办理时 间进行调整并将于运转实施前按影相干章程公告。 六、申购金额和赎回份额的限制 1、在本基金销售机构的销售网点及网上直销往还系统进行申购时，每个基 金账户首笔申购的最低金额为东说念主民币 10 元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币 10 元。直销中心办理业务时以其相干公法为准。基金管理东说念主直销机构或各销售 机构对最低申购名额及往还级差另有章程的，从其章程，但不得低于上述最低申 购金额。投资东说念主将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为相应类别的基金份 额时，不受最低申购金额的限制。 2、基金份额持有东说念主在销售机构办理赎回时，每笔赎回苦求的最低份额为 10 份基金份额；基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有东说念主 办理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个往还账户保 留的基金份额余额不及 10 份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 46 3、本基金管理东说念主不错对单个投资东说念主累计持有的基金份额上限或累计持有的 基金份额占基金份额总额的比例上限进行限制。如本基金单一投资东说念主累计申购的 基金份额数达到或者高出基金总份额的 50%，基金管理东说念主有权对该投资东说念主的申购 苦求进行限制。基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资东说念足下 有基金份额的比例达到或者高出 50%，或者变相遁入前述 50%比例要求的，基金 管理东说念主有权断绝该等全部或者部分申购苦求。 4、当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东说念主应当采取设定单一投资东说念主申购金额上限或单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金管理东说念主基于投资运作与风险胁制的需要，可采取上述措施对基金限制赐与控 制。具体见基金管理东说念主相干公告。 5、基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，调整上述章程申购金额和赎回 份额的数目限制，或者新增基金限制胁制措施。基金管理东说念主必须在调整前依照《信 息显露办法》的相干章程在章程媒介上公告。 七、申购和赎回的用渡过甚用途 1、申购费率 本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；C 类基金份额不收取申 购用度。 投资东说念主申购本基金 A 类基金份额所适用的申购费率如下所示： A类基金份 额申购费率 申购金额（M，含申购费） 申购费率 M＜100 万元 1.50% 100 万元≤M＜200 万元 1.00% 200 万元≤M＜500 万元 0.60% M≥500 万元 按笔收取，1，000 元/笔 本基金A类基金份额的申购用度由申购本基金A类基金份额的投资东说念主承担， 主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。投资东说念主 在一天之内如果有多笔 A 类基金份额的申购，适用费率按单笔分别计划。 2、赎回费率 赎回用度由赎回本基金基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 47 赎回基金份额时收取。 宝石续持有期少于 30 天的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 接续持有期大于就是 30 天但少于 90 天的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的 75%计入基金财产；宝石续持有期大于就是 90 天但少于 180 天的投资东说念主收取的赎 回费，将赎回费总额的 50%计入基金财产；宝石续持有期大于就是 180 天的投资 东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用 于支付注册登记费等相干手续费。 （1）A 类基金份额的赎回费率 本基金 A 类基金份额赎回费率按持有期限的短长分档，具体如下： A 类基金份额 赎回费率 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7 天 1.50% 7 天≤Y＜30 天 0.75% 30 天≤Y＜365 天 0.50% 365 天≤Y＜730 天 0.25% Y≥730 天 0 （2）C 类基金份额的赎回费率 本基金 C 类基金份额赎回费率按持有期限的短长分档，具体如下： C 类基金份额 赎回费率 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7 天 1.50% 7 天≤Y＜30 天 0.50% Y≥30 天 0 3、在对基金份额持有东说念主无本质性不利影响的情况下，基金管理东说念主不错在基 金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施 日前依照《信息显露办法》的相干章程在章程媒介上公告。如果基金管理东说念主实行 新的费率优惠政策时，以基金管理东说念主届时的公告为准。 4、基金管理东说念主不错在对现存基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响且不违 反法律律例章程及基金合同约定的前提下，根据阛阓情况制定基金促销规划，针 对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按相干监管 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 48 部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错适当调低基金申购费率、基金赎回费 率和基金销售服务费率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有判袂的费率优惠 举止，并进行公告。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵照相干法律律例以及 监管部门、自律公法的章程。 八、申购份额与赎回金额的计划方式 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有用份额为按执行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当 日相应类别的基金份额净值为基准计划，申购份额计划结果保留到少许点后 2 位，少许点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统统。 （2）赎回金额为按执行阐述的有用赎回份额乘以当日相应类别的基金份额 净值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额计划结果保留到少许点后 2 位，少许 点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统统。 2、申购份额的计划： （1）本基金 A 类基金份额的申购份额的计划方式如下： A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） （注：对于 适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 金额） 申购用度=申购金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额） 申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 例 3：某投资东说念主投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，其对应的申购 费率为 1.50%，假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得 到的申购份额为： 净申购金额＝6，000.00/（1＋1.50%）＝5，911.33 元 申购用度＝6，000.00－5，911.33＝88.67 元 申购份额＝5，911.33/1.0600＝5，576.72 份 即：某投资东说念主投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日本 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 49 基金 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到 5，576.72 份本基金 A 类基金 份额。 （2）本基金 C 类基金份额的申购份额的计划方式如下： 本基金 C 类基金份额在投资东说念主申购时不收取申购用度。 申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值 例 4：某投资东说念主投资 100，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100，000.00/1.0600=94，339.62 份 即：投资东说念主投资 100，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本 基金 C 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到 94，339.62 份本基金 C 类基金 份额。 3、赎回金额的计划： 赎回金额的计划方法如下： 赎回总金额=赎回份额×T 日相应类别的基金份额净值 赎回用度=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回用度 例 5：某投资东说念主赎回持有的 10，000 份本基金 A 类基金份额，持有时分为 500 日，对应的赎回费率为 0.25%，假定赎回当日本基金 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00 元 赎回用度＝11，480.00×0.25%＝28.70 元 净赎回金额＝11，480.00－28.70＝11，451.30 元 即：某投资东说念足下有 10，000 份本基金 A 类基金份额，持有 500 日后赎回，假 设赎回当日本基金 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则其可得到的净赎回金额为 11，451.30 元。 例 6：某投资东说念主赎回持有的 10，000 份本基金 C 类基金份额，持有时分为 500 日，对应的赎回费率为 0，假定赎回当日本基金 C 类基金份额净值是 1.1480 元， 则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00 元 赎回用度＝0 元 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 50 净赎回金额＝11，480.00 元 即：某投资东说念足下有 10，000 份本基金 C 类基金份额，持有 500 日后赎回，假 设赎回当日本基金 C 类基金份额净值是 1.1480 元，则其可得到的净赎回金额为 11，480.00 元。 4、基金份额净值的计划 本基金各样基金份额的基金份额净值计划公式如下： T 日基金份额净值＝T 日闭市后该类别基金资产净值/T 日该类别基金份额总 数 本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独成立基金代码， 分别计划和公告基金份额净值。本基金各样基金份额净值的计划，均保留到少许 点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金申购、赎回盛开日（T 日）的各样基金份额净值在本日收市后计划，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当法度，不错适当蔓延计划或公告。 基金合同收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至 少每周在章程网站显露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点显露盛开日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 九、基金份额的登记 投资东说念主申购基金凯旋后，登记机构在 T+1 日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续，投资东说念主自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资东说念主赎回基金凯旋后，登记机构在 T+1 日为投资东说念主办理扣除权益的登记手 续。 基金管理东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时分进行调整， 但不得本质影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息显露办法》的相干章程在章程 媒介公告。 十、断绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 1、因不可抗力导致基金无法泛泛运作。 2、发生基金合同章程的暂停基金资产估值情况时，基金管理东说念主可暂停接受 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 51 投资东说念主的申购苦求。当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基 金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当采取暂停接受基金申购苦求的措施。 3、证券/期货往还所、外汇阛阓照章决定临时停市或往还时分非泛泛停市或 港股通临时暂停，导致基金管理东说念主无法计划当日基金资产净值或者无法办理基金 的申购业务或者无法进行证券往还时。 4、基金管理东说念主接受某笔或某些申购苦求可能会影响或损伤现存基金份额持 有东说念主利益时。 5、基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资东说念足下有基金 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相遁入 50%集结度的情形时。 6、基金资产限制过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或证券市 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现 有基金份额持有东说念主利益的情形。 7、基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构、登记机构、支付结算机构等 因技能故障或其他相当情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登 记系统或基金司帐系统等无法泛泛运行。 8、苦求高出基金管理东说念主设定的基金单日净申购比例上限、单一投资东说念主单日 或单笔申购金额上限的。 9、在港股通往还当日额度不实时，基金管理东说念主有权根据情况决定断绝或暂 停申购。 10、法律律例章程、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据相干章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本 金将退还给投资东说念主，基金管理东说念主及基金托管东说念主不承担该归赵款项产生的利息等损 失。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。 十一、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理东说念主不可支付赎回款项。 2、发生基金合同章程的暂停基金资产估值情况时，基金管理东说念主可暂停接受 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 52 投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当采取降速支付赎回款 项或暂停接受赎回苦求的措施。 3、证券/期货往还所、外汇阛阓照章决定临时停市或往还时分非泛泛停市或 港股通临时暂停，导致基金管理东说念主无法计划当日基金资产净值或者无法办理基金 的赎回业务或者无法进行证券往还时。 4、一语气两个或两个以上盛开日发生大批赎回。 5、发生陆续接受赎回苦求将损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形时。 6、法律律例章程、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东说念主应根据相干章程报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管理东说念主应足 额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的 比例分配给赎回苦求东说念主，未支付部分可降速支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相干要求处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可事前采取将当日可 能未获受理部分赐与取销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管理东说念主应实时在 章程媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。 十二、大批赎回的情形及处理方式 1、大批赎回的认定 若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 诊治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金诊治中转入苦求份额 总额后的余额）高出前一盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。 2、大批赎回的处理方式 当基金出现大批赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回或部分缓期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按泛泛赎回法度施行。 （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫窭或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 53 前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回苦求时不错采取缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的，将自 动转入下一个盛开日陆续赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并处 理，无优先权并以下一盛开日相应类别的基金份额净值为基础计划赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采取，投资东说念主 未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。当出现大批赎回时，基金诊治中转出份额的苦求的处理方式罢职相干的业务 公法及相干公告。 （3）在本基金出现大批赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回苦求高出上一开 放日基金总份额的 20%（不含 20%）时，基金管理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主 的全部赎回苦求有贫窭或以为因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回苦求而进行 的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额持有东说念主当日 冷落的赎回苦求中高出上一盛开日基金总份额 20%（不含 20%）的部分，基金管 理东说念主不错缓期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时 不错采取缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日陆续 赎回，缓期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一盛开 日相应类别的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止； 采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。如该单个基金份额持 有东说念主在提交赎回苦求时未作明确采取，该单个基金份额持有东说念主未能赎回部分作自 动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现大批赎回 时，基金诊治中转出份额的苦求的处理方式罢职相干的业务公法及相干公告。 对于该基金份额持有东说念主当日冷落的赎回苦求中未高出上一盛开日基金总份 额 20%（含 20%）的部分，基金管理东说念主不错采取全额赎回或部分缓期赎回的方式， 与其他基金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理，况兼对于该基金份额持有东说念主和其他 基金份额持有东说念主的赎回苦求采取雷同的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金 份额持有东说念主在提交赎回苦求时不错采取缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的， 将自动转入下一个盛开日陆续赎回，缓期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一盛开日相应类别的基金份额净值为基础计划赎回金额， 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 54 依此类推，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求 将被取销。如该单个基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时未作明确采取，该单个基 金份额持有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。当出现大批赎回时，基金诊治中转出份额的苦求的处理方式罢职 相干的业务公法及相干公告。 （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生大批赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速支 付赎回款项，但不得高出 20 个处事日，并应当在章程媒介上进行公告。 3、大批赎回的公告 当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应依照《信息显露办法》的 相干章程在章程媒介上刊登公告说明相干处理方法。 十三、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东说念主应在规如期限内在章程媒 介上刊登暂停公告。 2、上述暂停申购或赎回情况排斥的，基金管理东说念主应于从头盛开日公布最近 1 个盛开日各样基金份额的基金份额净值。 3、基金管理东说念主不错根据暂停申购或赎回的时分，在章程媒介上刊登从头开 放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停申购或赎回公告中明确从头开 放申购或赎回的时分，届时不再另行发布从头盛开的公告。 十四、基金诊治 基金管理东说念主不错根据相干法律律例的章程以及基金合同的约定决定开办本 基金与基金管理东说念主管理的且已灵通基金诊治业务的其他基金之间的诊治业务，基 金诊治不错收取一定的诊治费，相干公法由基金管理东说念主届时根据相干法律律例的 章程及基金合同的约定制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与相干机构。 十五、基金份额的转让 在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的往还所或者往还方式进行份额转让的苦求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。 十六、基金的非往还过户 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 55 基金的非往还过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非往还过户以及登记机构认同、恰当法律律例的其它非往还过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主，或者是按影相干法律律例或国度有权机关要求的划转主体。 继承是指基金份额持有东说念主圆寂，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念足下有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式刑事处事。办理非 往还过户必须提供基金登记机构要求提供的相干尊府，对于恰当条件的非往还过 户苦求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的标准收费。 十七、基金的转托管 基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的标准收取转托管费。 十八、如期定额投资规划 基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体公法由基金管理东说念主另 行章程。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资规划最低申购金额。 十九、基金份额的冻结息争冻 基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求来 决定是否冻结。如无法律律例明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基 金份额产生的权益（权益为现款红利部分，自动转为相应类别的基金份额）先行 一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分配。法律律例另有章程的除外。 二十、基金份额折算 在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，基金管理东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。 二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 56 六部分 侧袋机制”的章程或相干公告。 二十二、在不违背相干法律律例章程和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利 益无本质性不利影响的前提下，基金管理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行 相干法度后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理 基金份额质押等相干业务，届时须提前公告。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 57 第九部分 基金的投资 一、投资目的 本基金重心投资于领有凸起的中枢竞争力和政策目光，凯旋把抓产业升级的 政策机遇，领有更好的成长久景况兼估值合理的上市公司，追求突出功绩比较基 准的投资酬报，勤苦完毕基金资产的耐久自如升值。 二、投资范围 本基金投资于国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、创业板股票、存托 凭证过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、 政府救助机构债、中期单据、可诊治公司债券（含分离往还的可诊治公司债券）、 可交换债券、短期融资券、超短期融资券以过甚他中国证监会允许投资的债券）、 资产救助证券、债券回购、股指期货、股票期权、国债期货、银行入款（包括协 议入款、如期入款过甚他银行入款）、同行存单、现款等以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相干章程）。 如法律律例或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理东说念主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有用的法律律例和相干 章程。 本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%，其中投 资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%。每个往还日日终在扣除股指 期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的往还保证金后，应保持不低于 基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需 要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基金资产投资于港股通标的股票或 采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。 如果法律律例或中国证监会变更相干投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主 在履行适当法度后，不错调整上述投资品种的投资比例或以变更后的公法为准。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 58 三、投资策略 本基金管理东说念主坚持“从下到上”为主、“从上至下”为辅的投资视角，重心 把抓在产业升级的大配景下涌现出的投资机遇。本基金管理东说念主在构建投资组合的 过程中，遵照以下投资策略： 1、大类资产配置策略 本基金以“从上至下”的方式进行大类资产配置，详尽考量宏不雅经济发展前 景、宏不雅政策和阛阓情态等身分进行分析研究，确定组合中股票的仓位水平、各 上风产业的比重。主要的参考策动有： （1）宏不雅经济策动，包括 GDP 增速、工业加多值、PMI、PPI、CPI、阛阓利 率变化、货币供应量、固定资产投资增速、收支口贸易数据等，以判断当前中国 及全球所处的经济周期阶段和发展标的； （2）宏不雅政策身分，包括列国货币政策、财政政策、产业政策、贸易政策、 老本阛阓相干政策等； （3）阛阓情态策动，包括全球股票及债券阛阓的涨跌及预期收益率、A 股 以及港股阛阓举座估值水平及与全球阛阓的比较、A 股以及香港阛阓资金供求关 系过甚变化。 2、A股股票投资策略 本基金将在大类资产配置中的论断应用于个股采取中，积极投资于A股中成 长性和估值匹配的优秀公司。 在行业采取方面，计议行业的生命周期、供需情状、产业政策、估值水平以 及股票阛阓行业轮动礼貌。在个股采取方面，以行业研究员的基本面分析为基础， 精选价值成长性和估值相匹配的投资品种。 对于个股投资，主要投资在产业升级的大配景下，具有凸起的中枢竞争力和 政策目光，面向国内海外两个阛阓，通过积极进行技能和生意模式的改进，从而 取得自如接续成长的优质上市公司。 “成长性优先，成长和估值相匹配”是本基金管理东说念主选股的标准。针对每一 个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管理层 运筹帷幄才调、治理结构、盈利模式等方面是否恰当要求；从定量的角度分析公司的 成长性、财务情状和估值水对等策动是否达到标准。详尽来看，具有精好意思公司治 理结构、优秀管理团队，况兼在财务质料、成长性方面达到要求的公司过问本基 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 59 金的股票组合。 在定性方面，本基金通过以下标准对目的公司进行研究分析并筛选出优异的 上市公司：第一，根据公司的中枢业务竞争力、阛阓面位、运筹帷幄管理者才调、东说念主 才资源等采取具备精好意思运筹帷幄上风的公司。第二，根据上市公司股权结构、公司组 织框架、信息透明度等角度定性分析，采取公司治理结构精好意思的公司。第三，分 析公司中枢居品和服务的发展远景、公司限制扩张及运筹帷幄效益的趋势，受国度产 业政策的接济进程、查考公司在同行中的地位来判断公司盈利模式的自如性等 等。 在定量方面，本基金管理东说念主通过分析目的公司的盈利驱动来源，评估目的公 司的主营业务收入增长率和净利润增长率，根据公司的基本面及财务报表信息灵 活运用各样估值方法评估公司的价值，评估策动包括PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA 等，采取成长性和估值相匹配的，且具备耐久接续增长后劲的上市公司进行投资。 3、港股通标的股票投资策略 本基金管理东说念主将坚持从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相结合的 策略，积极优选相对于A股具有赫然估值上风或稀缺性，且质地优良的港股通标 的股票。本基金将仅通过内地与香港股票阛阓往还互联互通机制投资于香港股票 阛阓，不使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。 在行业配置层面，计议行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、 库存周期、估值水平以及股票阛阓行业轮动礼貌。 在个股采取层面，本基金主要采取功绩增速和估值相匹配的选股策略对港股 通标的股票进行采取，以行业研究员的基安分析为基础，采取数目化的系统选股 方法，精选功绩增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重心怜惜以下 港股通标的股票： （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股赫然折价的港股通标的 股票； （2）对于仅在香港阛阓上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金将采取 运筹帷幄策动优于全阛阓平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票，主要查考 策动包括老本酬报率（ROIC）、毛利率、主营业务运筹帷幄利润率等。 4、存托凭证投资策略 对于存托凭证投资，本基金将在潜入研究的基础上，通过定性分析和定量分 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 60 析相结合的方式，精选出具有比较上风的存托凭证。 5、债券投资策略 在老本阛阓日益国际化的配景下，通过研判债券阛阓风险收益特征的国际化 趋势和国内宏不雅经济景气周期激发的债券收益率的变化趋势，采取从上至下的策 略构造组合。对于债券类品种的投资，追求在严格胁制风险的基础上获取稳健回 报的原则。 （1）本基金领受目的久期管理法行动本基金债券类证券投资的中枢策略。 通过宏不雅经济分析把抓阛阓利率水平的运行态势，行动组合久期采取的主要依 据。 （2）结合收益率弧线变化的预测，采取期限结构配置策略，通过分析和情 景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。 （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分 计议不同类型债券流动性、税收以及信用风险等身分基础上，进行类属的配置， 优化组合收益。 （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配 比情状、信用等第情状、流动性策动等身分，采取风险收益配比最合理的个券作 为投资对象，并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略，针对阛阓订价过失 和回购套利契机等，在确定存在逾额收益的情况下，积极把抓阛阓契机。 （5）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性管理，增强基金 资产的变现才调。 （6）可诊治公司债券等投资品种通过赋予债券投资东说念主某种期权的方式，兼 具债券属性与权益属性，风险收益特征愈加专有，相应的投资策略活泼各样。本 基金将充分利用该类投资品种的脾气，研究挖掘其投资价值，债券价值方面详尽 计议票面利率、久期、信用天禀、刊行主体财务情状、行业特征及公司治理等因 素；权益价值方面通过对可诊治公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、 盈利才调及预期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权要求的研究，以孳生 品量化视角详尽判断内含的期权价值。 （7）可交换债券与可诊治公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并 非自身新发的股票，而是刊行东说念足下有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具 有债券属性和权益属性，其中债券属性与可诊治公司债券雷同，即采取持有可交 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 61 换债券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关明慧标 公司的股票价值以及刊行东说念主行动推动的换股意愿等。本基金将通过对目的公司股 票的投资价值、可交换债券的债券价值、以及要求带来的期权价值等详尽分析， 进行投资决策。 6、资产救助证券投资策略 本基金管理东说念主通过考量宏不雅经济步地、提前偿还率、负约率、资产池结构以 及资产池资产所在行业景气情况等身分，预判资产池异日现款流变动；研究标的 证券刊行要求，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切怜惜流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格胁制信用风险浮现程 度的前提下，通过信用研究和流动性管理，采取风险调整后收益较高的品种进行 投资。 7、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要采取 流动性好、往还活跃的股指期货合约。通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，结结伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理东说念主将充分计议股指期 货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情 况下的流动性风险；利用金融孳生品的杠杆作用，以达到裁减投资组合的举座风 险的目的。 8、国债期货投资策略 本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要采取 流动性好、往还活跃的国债期货合约。通过对债券阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理东说念主将充分计议国债期 货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况 下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融孳生品的杠杆作用，以达到裁减 投资组合的举座风险的目的。 9、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往还。 本基金将结合投资目的、比例限制、风险收益特征以及法律律例的相干限制和要 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 62 求，确定参与股票期权往还的投资时机和投资比例。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵照以下限制： （1）本基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为 60%–95%，其中投资 于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%； （2）每个往还日日终，在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合 约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等； （3）本基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股系数计划），其市值不高出基金资产净值的 10%； （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股系数计划），不高出该证券的 10%，实足按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制； （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产救助证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%； （6）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%，中国证监会章程的特殊品种除外； （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产救助证券的比例，不得超 过该资产救助证券限制的 10%； （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产救助 证券，不得高出其各样资产救助证券系数限制的 10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救助证券。 基金持有资产救助证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资标准，应在评 级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； （11）本基金的基金资产总值不高出基金资产净值的 140%； （12）本基金过问世界银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 63 券回购到期后不得延期； （13）本基金参与股指期货往还的，需遵照下列投资比例限制： 1）本基金在职何往还日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得高出基 金资产净值的 10%； 2）本基金在职何往还日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出本基 金持有的股票总市值的 20%； 3）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差 计划）应当恰当基金合同对于股票投资比例的相干约定； 4）本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得高出上一往还日基金资产净值的 20%； （14）本基金参与国债期货往还的，需遵照下列投资比例限制： 1）本基金在职何往还日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得高出基 金资产净值的 15%； 2）本基金在职何往还日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金 持有的债券总市值的 30%； 3）本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得高出上一往还日基金资产净值的 30%； 4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差计划）应当恰当基金合同对于债券投资比例 的相干约定； （15）本基金参与股指期货或国债期货往还的，在每个往还日日终，本基金 持有的买入国债期货合约价值、买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不 得高出基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （16）本基金参与股票期权往还的，需遵照下列投资比例限制： 1）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得高出基金资产净值的 10%； 2）开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应 持有合约行权所需的全额现款或往还所公法认同的可冲抵期权保证金的现款等 价物； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 64 3）未平仓的期权合约面值不得高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值 按照行权价乘以合约乘数计划； 4）基金投资期权恰当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、 投资目的和风险收益特征； （17）本基金管理东说念主管理的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开 期的如期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得高出该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得高出该上市公司可运动股票的 30%；实足按影相干指数的组成 比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得高出基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外 的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资； （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票施行，与境 内上市往还的股票合并计划； （21）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（9）、（18）、（19）项情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往还日内进行调整，但中国证 监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。 本基金投资运动受限证券，基金管理东说念主应根据中国证监会相干章程进行投 资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策历程和风险胁制轨制，防守流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险。 本基金持有证券期间，如发生证券处于运动受限状态等非基金管理东说念主原因导 致基金投资比例不恰当前述章程的，基金管理东说念主应在上述情形排斥后的 10 个交 易日内调整完毕，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 65 其章程。 基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起 运转。 如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东说念主在履行适当 法度后，可相应调整投资比例限制章程或以变更后的公法为准，不需经基金份额 持有东说念主大会审议。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制。 2、羁系举止 为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止： （1）承销证券； （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无穷处事的投资； （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外； （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资； （6）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不梗直的证券往还举止； （7）法律、行政律例和中国证监会章程羁系的其他举止。 基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、执行 胁制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当恰当基金的投资目的和投资策略，遵照基金份 额持有东说念主利益优先原则，防守利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平允合理价钱施行。相干往还必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与显露。要紧关联往还应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。 法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的公法为准。 五、功绩比较基准 本基金的功绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×50%+中证港股通详尽指数 （东说念主民币）收益率×30%+中债详尽指数（全价）收益率×20%。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 66 沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗驾驭性强，是目 前阛阓上较有影响力的A股投资功绩比较基准，适互助为本基金A股投资的比较基 准。 中证港股通详尽指数（东说念主民币）考中恰当港股通履历的普通股行动样本股， 以反应港股通范围内上市公司的举座情状和走势，适互助为本基金港股通标的股 票投资部分的功绩比较基准。 中债详尽指数（全价）由中央国债登记结算有限处事公司编制并发布，唐突 详尽反应债券阛阓举座价钱和酬报情况，是面前阛阓上较为巨擘的反应债券阛阓 举座走势的基准指数之一；该指数样本掩饰无为，编制方法合理，样本券包括记 账式国债、央行单据、短期融资券、中期单据、政策性银行债券、生意银行债券、 证券公司短期融资券、证券公司债、地方企业债、国际机构债券、非银行金融机 构债、中央企业债等债券。该指数以债券托管量市值行动样本券的权重因子，每 日计划债券阛阓举座推崇；指数公布透明、公开，具有较好的阛阓接受度，恰当 行动本基金债券投资部分的功绩比较基准。 本基金是夹杂型基金，基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；其余资产投 资于债券过甚它具有高流动性的短期金融器具。总之，基于本基金的投资范围和 投资比例限制，选用上述功绩比较基准唐突较好地反应本基金的风险收益特征。 如果今后法律律例发生变化，或者上述功绩比较基准触及的指数罢手发布或 变改称呼，或者有更巨擘的、更能为阛阓普遍接受的功绩比较基准推出，或者是 阛阓上出现愈加恰当用于本基金的功绩比较基准，经基金管理东说念主与基金托管东说念主协 商一致并履行适当法度，本基金不错变更功绩比较基准并实时公告，且无需召开 基金份额持有东说念主大会。 六、风险收益特征 本基金是夹杂型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金 和货币阛阓基金。 本基金可投资香港聚合往还所上市的股票，如投资港股通标的股票，将濒临 港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往还公法等相反带来的特有 风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基 金资产投资于港股通标的股票或采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 67 资产并非势必投资港股通标的股票。 七、基金管理东说念主代表基金欺骗推动或债权东说念主权利的处理原则及方法 1、基金管理东说念主按照国度相干章程代表基金孤独欺骗推动或债权东说念主权利，保 护基金份额持有东说念主的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、成心于基金财产的安全与升值； 4、欠亨过关联往还为自身、雇员、授权代理东说念主或任何存在历害关系的第三 东说念主牟取任何不妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大胁制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事 务所看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 68 第十部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金领有的各样证券及单据价值、股指期货合约、国债期 货合约、股票期权合约、资产救助证券、银行入款本息和基金应收款项以过甚他 投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管东说念主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独 立。 四、基金财产的救助和刑事处事 本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主救助。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和基金合同的章程刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。 基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结束、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 69 第十一部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相干的证券/期货往还场所的往还日以及国度法律 律例章程需要对外显露基金净值的非往还日。 二、估值对象 基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、债券和 银行入款本息、资产救助证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则 基金管理东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会 计准则》、监管部门相干章程。 （一）对存在活跃阛阓且唐突获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应领受最近往还日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近往还日的报价不可委果反应公允价值的，应酬报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中计议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征计议。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大批持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有饱和 可利用数据和其他信息救助的估值技能确定公允价值。领受估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行调整并确定公允价值。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 70 四、估值方法 1、证券往还所上市的有价证券的估值 （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往还日后经济环境未发生要紧 变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往还日的市价 （收盘价）估值。如最近往还日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化身分， 调整最近往还市价，确定公允价值； （2）往还所上市实行净价往还的债券按估值日第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价估值。如最近往还日后经济环境发生了要紧变化的，可参考 类似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近往还市价，确定公允价值； （3）往还所上市往还的可诊治公司债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后 经济环境未发生要紧变化，按最近往还日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近往还日后经济环境发生了要紧 变化的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近往还市价， 确定公允价值； 往还所上市实行全价往还的债券（可诊治公司债券除外），考中第三方估值 机构提供的估值日估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的 净价进行估值； （4）往还所上市的资产救助证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价 格数据估值。如最近往还日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类似投资品种 的现行市价及要紧变化身分，调整最近往还市价，确定公允价值； （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往还的股票施行。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往还所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）初次公开垦行未上市的股票、债券，领受估值技能确定公允价值； （3）运动受限的股票，包括非公开垦行股票、初次公开垦行股票时公司股 东公开垦售股份、通过大量往还取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 71 未上市、回购往还中的质押券等运动受限股票），按监管机构或行业协会相干规 定确定公允价值。 3、世界银行间债券阛阓往还的债券、资产救助证券等品种，以第三方估值 机构提供的价钱数据估值。 4、吞并证券同期在两个或两个以上阛阓往还的，按其所处的阛阓分别估值。 5、本基金持有的回购以摊余成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提 应收或应付利息。 6、本基金持有的银行入款和备付金余额以摊余成本列示，按相应利率逐日 计提利息。 7、本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采选的第三方估值机构未提供估值价钱的，领受估值技能确定公允价值。 8、本基金投资股指期货合约、国债期货合约，一般以估值当日结算价进行 估值，估值当日无结算价，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化的，领受最 近往还日结算价估值。 9、本基金投资股票期权合约，一般以估值当日股票期权结算价进行估值， 估值当日无结算价，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近往还 日结算价估值。 10、估值计划中触及港元对东说念主民币汇率的，将依据当日中国东说念主民银行或其授 权机构公布的港元对东说念主民币的中间价为准。 11、如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 12、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机 制，以确保基金估值的平允性。 13、相干法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。 如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的章程或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处置，以约定的方法、法度和相干法律律例的规 定进行估值，以选藏基金份额持有东说念主的利益。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 72 根据相干法律律例，各样基金资产净值计划、各样基金份额净值计划和基金 司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基金的基金司帐处事方由基金管理东说念主担 任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分计划后， 仍无法达成一问候见的，按照基金管理东说念主对各样基金净值信息的计划结果按章程 对外赐与公布。 五、估值法度 1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后，A 类基金份额和 C 类基金份额 的基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计划，精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急 调整机制。国度另有章程的，从其章程。 基金管理东说念主于每个估值日计划 A 类基金份额和 C 类基金份额的基金资产净 值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行 适当法度，不错适当蔓延计划或公告。 2、基金管理东说念主应每个估值日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律律例 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将拟公告的各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主按约定对外公布。 六、估值过失的处理 基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类 别基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发 生估值过失时，视为该类基金份额净值过失。 基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 1、估值过失类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的错误酿成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误 的处事东说念主应当对由于该估值过失遭受损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿处事。 上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。 2、估值过失处理原则 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 73 （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值过失处事方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失处事方承担； 由于估值过失处事方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主酿成损失的，由估 值过失处事方对顺利损失承担补偿处事；若估值过失处事方也曾积极妥协，况兼 有协助义务确当事东说念主有饱和的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失处事方应酬更正的情况向相干当事东说念主进行阐述，确保估值过失已得 到更正。 （2）估值过失的处事方对相干当事东说念主的顺利损失负责，不合迤逦损失负责， 况兼仅对估值过失的相干顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。 （3）因估值过失而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过失处事方仍应酬估值过失负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失 处事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利的 当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东说念主也曾将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的补偿额加上也曾取得的不 当得利返还的总和高出其执行损失的差额部分支付给估值过失处事方。 （4）估值过失调整领受尽量复原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。 3、估值过失处理法度 估值过失被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下： （1）查明估值过失发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的处事方； （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失酿成的损失 进行评估； （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的处事方进行 更正和补偿损失； （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相干当事东说念主进行阐述。 4、基金份额净值估值过失处理的方法如下： （1）基金份额净值计划出现过失时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施防守损失进一步扩大。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 74 （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。 基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现要紧过失或者估值出现要紧偏离的， 应当领导基金管理东说念主照章履行显露和申报义务。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所触及的证券、期货往还阛阓或外汇阛阓遇法定节沐日或因其 他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金 资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协 商阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值； 4、法律律例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金资产净值、基金份额净值的阐述 各样基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东说念主负责计划，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管理东说念主应于每个估值日往还终端后计划当日的各样基金资产 净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计划结果复核 阐述后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主按章程对各样基金份额净值赐与公布。 九、特殊情况的处理 1、基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第 11 项进行估值时，所酿成的误 差不行动基金资产估值过失处理； 2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货往还所及登记结算公司、证券/期 货经纪机构、入款银行发送的数据过失、遗漏，或第三方估值机构提供的估值数 据过失、遗漏，相干司帐轨制变化等非基金管理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理 东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采取必要、适当、合理的措施进行检验，但未能发现该 过失的，由此酿成的基金资产估值过失，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿处事。 但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥或减弱由此酿成的影 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 75 响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停显露侧袋账户份额净值。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 76 第十二部分 基金的用度与税收 一、基金用度的种类 1、基金管理东说念主的管理费； 2、基金托管东说念主的托管费； 3、从 C 类基金份额的基金财产入彀提的销售服务费； 4、基金合同收效后与基金相干的信息显露用度； 5、基金合同收效后与基金相干的司帐师费、审计费、讼师费和诉讼费、仲 裁费等用度； 6、基金份额持有东说念主大会用度； 7、基金的证券、期货、股票期权等投资标的往还结算用度； 8、基金的银行汇划用度； 9、基金相干账户开户和选藏用度； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度； 11、按照国度相干章程和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他 用度。 本基金圮绝清理时所发生用度，按执行支拨额从基金财产中扣除。 二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理东说念主的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计划 方法如下： H＝E×1.50%÷畴昔天数 H 为逐日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金管理 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个处事日内从基金财产中一次 性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节沐日、休息日终端之日起 2 个处事日内或不可抗力情形排斥之日起 2 个处事日内支付。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 77 2、基金托管东说念主的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。托管费的计划 方法如下： H＝E×0.25%÷畴昔天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个处事日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节沐日、休息日终端之日起 2 个处事日内或不可抗力情形排斥之日起 2 个处事日内支付。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。计划方法如下： H＝E×0.40%÷畴昔天数 H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送销售服务 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个处事日内从基金财产中一次 性支付给登记机构，由登记机构代付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、休息日终端之日起 2 个处事日内或不可抗力情形排斥之日起 2 个处事日内支付。 上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相干律例及相应契约 章程，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的面孔 下列用度不列入基金用度： 1、基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未实足履行义务导致的用度支拨或 基金财产的损失； 2、基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 78 3、基金合同收效前的相干用度； 4、其他根据相干法律律例及中国证监会的相干章程不得列入基金用度的项 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管理费，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的章程或相干公告。 五、基金税收 本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相干税收征收的章程代扣代缴。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 79 第十三部分 基金的收益与分配 一、基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指胁制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完毕收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、本基金在恰当相干基金分成条件的前提下可进行收益分配，每次收益分 配比例等具体分成决策见基金管理东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的相干 分成公告； 2、本基金收益分配方式分两种：现款分成与红利再投资，投资东说念主可采取现 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不选 择，本基金默许的收益分配方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度； 3、基金收益分配后各样基金份额净值不可低于面值，即基金收益分配基准 日的任一类别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于 面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销 售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金吞并类别的 每一基金份额享有同中分配权； 5、法律律例或监管机关另有章程的，从其章程。 在不违背法律律例且对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下， 基金管理东说念主可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在 章程媒介上公告，且不需召开基金份额持有东说念主大会。 四、收益分配决策 基金各样基金份额的收益分配决策中应载明胁制收益分配基准日的可供分 配利润、基金收益分配对象、分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 80 五、收益分配决策确实定、公告与实施 本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息显露办法》的相干章程在章程媒介公告。 六、基金收益分配中发生的用度 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投 资东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将该基金份额持有东说念主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投资 的计划方法，依照登记机构相干业务公法施行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第 十六部分 侧袋机制”的章程或相干公告。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 81 第十四部分 基金的司帐与审计 一、基金司帐政策 1、基金管理东说念主为本基金的基金司帐处事方； 2、基金的司帐年度为公积年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金初次召募的 司帐年度按如下原则：如果基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 显露； 3、基金核算以东说念主民币为记账本位币，以东说念主民币元为记账单元； 4、司帐轨制施行国度相干司帐轨制； 5、本基金孤独建账、孤独核算； 6、基金管理东说念主及基金托管东说念主各自卫留好意思满的司帐账目、凭证并进行日常的 司帐核算，按影相干章程编制基金司帐报表； 7、基金托管东说念主每月与基金管理东说念主就基金的司帐核算、报表编制等进行查对 并以书面方式阐述。 法律律例或监管部门对基金司帐政策另有章程的，从其章程。 二、基金的年度审计 1、基金管理东说念主聘用与基金管理东说念主、基金托管东说念主互相孤独的恰当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、司帐师事务所更换承办注册司帐师，应事前征得基金管理东说念主同意。 3、基金管理东说念主以为有充足原理更换司帐师事务所，须通报基金托管东说念主。更 换司帐师事务所需按照《信息显露办法》的相干章程在章程媒介公告。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 82 第十五部分 基金的信息显露 一、本基金的信息显露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息显露办法》、 《流动性风险管理章程》、基金合同过甚他相干章程。相干法律律例对于信息披 露的显露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。 二、信息显露义务东说念主 本基金信息显露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。 本基金信息显露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的章程显露基金信息，并保证所显露信息的委果性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。 本基金信息显露义务东说念主应当在中国证监会章程时安分，将应予显露的基金信 息通过恰当中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息显露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介显露，并保证 基金投资东说念主唐突按照基金合同约定的时分和方式查阅或者复制公开显露的信息 尊府。 三、本基金信息显露义务东说念主承诺公开显露的基金信息，不得有下列举止： 1、作假纪录、误导性陈述或者要紧遗漏； 2、对质券投资功绩进行预测； 3、违纪承诺收益或者承担损失； 4、谩骂其他基金管理东说念主、基金托管东说念主或者基金销售机构； 5、登载任何当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织的道贺性、助威性或保举性的笔墨； 6、中国证监会羁系的其他举止。 四、本基金公开显露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息显露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。 本基金公开显露的信息领受阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币 元。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 83 五、公开显露的基金信息 公开显露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金居品尊府提要 1、基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的公法及具体法度，说明基金居品的脾气等触及基金投资东说念主要紧 利益的事项的法律文献。 2、基金招募说明书应当最大胁制地显露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。 基金圮绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 3、基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产救助及基金运 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 4、基金居品尊府概淌若基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。《基金合同》收效后，基金居品尊府提要的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个处事日内，更新基金居品尊府提要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府提要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品 尊府提要。 5、基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公 告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品尊府提要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管 契约登载在章程网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。 （三）《基金合同》收效公告 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 84 基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》收效公告。 （四）基金净值信息 基金合同收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至 少每周在章程网站显露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在本基金运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应在不晚于每个开 放日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点显露盛开日的各样 基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站显露半 年度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价钱 基金管理东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息显露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计划方式及相干申购、赎回费率，并保证投资东说念主唐突在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。 （六）基金如期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报 基金管理东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登载在章程网站上，并将年度申报领导性公告登载在章程报刊上。基金年 度申报中的财务司帐申报应当经恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事 务所审计。 基金管理东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在章程网站上，并将中期申报领导性公告登载在章程报刊上。 基金管理东说念主应当在季度终端之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报领导性公告登载在章程报刊上。 基金合同收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、中期报 告或者年度申报。 如申报期内出现单一投资东说念足下有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资东说念主的权益，基金管理东说念主至少应当在如期申报“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下显露该投资东说念主的类别、申报期末持有份额及占比、申报 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理东说念主应当在基金年度申报和中期申报中显露基金组合资产情况过甚 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 85 流动性风险分析等。 （七）临时申报 本基金发生要紧事件，相干信息显露义务东说念主应依照《信息显露办法》的相干 章程编制临时申报书，并登载在章程报刊和章程网站上。 前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 1、基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项； 2、基金合同圮绝、基金清理； 3、诊治基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所； 5、基金管理东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更； 7、基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的推动、基金管理东说念主的执行胁制 东说念主变更； 8、基金召募期延长或提前终端召募； 9、基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动； 10、基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金管理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之 三十； 11、触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务相干举止受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干举止受到要紧行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、 执行胁制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往还事项，但中国证监会另有章程的除外； 14、基金收益分配事项； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 86 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提标准、计提 方式和费率发生变更； 16、任一类别基金份额净值估值过失达该类基金份额净值百分之零点五； 17、本基金运转办理申购、赎回； 18、本基金发生大批赎回并缓期办理； 19、本基金一语气发生大批赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求； 21、基金推出新业务或服务； 22、调整基金份额类别的成立； 23、发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事项时； 24、基金管理东说念主领受舞动订价机制进行估值； 25、本基金一语气 30、40、45 个处事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形时，基金管理东说念主就基金合同可能出现圮绝 事由发布领导性公告； 26、基金信息显露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。 （八）知道公告 在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓难懂传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东说念主权益的，相干信息显露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开知道。 （九）清理申报 基金合同圮绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理申报。基金财产清理小组应当将清理申报登载在章程网站上， 并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。 （十）基金份额持有东说念主大会决议 基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 （十一）投资资产救助证券相干公告 本基金投资资产救助证券的，基金管理东说念主应在基金年度申报及中期申报中披 露其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市值占基金净资产的比例和申报期 内统统的资产救助证券明细。基金管理东说念主应在基金季度申报中显露其持有的资产 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 87 救助证券总额、资产救助证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金 净资产比例大小排序的前 10 名资产救助证券明细。 （十二）投资国债期货相干公告 本基金投资国债期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招 募说明书（更新）等文献中显露国债期货往还情况，包括投资政策、持仓情况、 损益情况、风险策动等，并充分揭示国债期货往还对基金总体风险的影响以及是 否恰当既定的投资政策和投资目的等。 （十三）投资股指期货相干公告 本基金投资股指期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招 募说明书（更新）等文献中显露股指期货往还情况，包括投资政策、持仓情况、 损益情况、风险策动等，并充分揭示股指期货往还对基金总体风险的影响以及是 否恰当既定的投资政策和投资目的等。 （十四）投资非公开垦行股票相干公告 本基金投资非公开垦行股票的，基金管理东说念主应在基金投资非公开垦行股票后 两个往还日内，在中国证监会章程媒介显露所 投资非公开垦行股票的称呼、数目、 总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信 息。 （十五）投资股票期权相干公告 本基金投资股票期权的，基金管理东说念主应在如期信息显露文献中显露参与股票 期权往还的相干情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险策动、估值方 法等，并充分揭示股票期权往还对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资 政策和投资目的。 （十六）投资港股通标的股票相干公告 本基金投资港股通标的股票的，基金管理东说念主应当在季度申报、中期申报、年 度申报等如期申报和招募说明书（更新）等文献中显露港股通标的股票的投资情 况。法律律例或中国证监会另有章程的，从其章程。 （十七）实施侧袋机制期间的信息显露 本基金实施侧袋机制的，相干信息显露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息显露，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制” 的章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 88 （十八）中国证监会章程的其他信息。 六、信息显露事务管理 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息显露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息显露事务。 基金信息显露义务东说念主公开显露基金信息，应当恰当中国证监会相干基金信息 显露内容与情势准则等法律律例的章程。 基金托管东说念主应当按影相干法律律例、中国证监会的章程和基金合同的约定， 对基金管理东说念主编制的各样基金净值信息、各样基金份额申购赎回价钱、基金如期 申报、更新的招募说明书、基金居品尊府提要、基金清理申报等公开显露的相干 基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采取一家报刊显露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子显露网站报送拟显露的基金 信息，并保证相干报送信息的委果、准确、好意思满、实时。 基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上显露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介显露信息，可是其他群众媒介不得早于章程媒介显露信息，况兼 在不同媒介上显露吞并信息的内容应当一致。 基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求显露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主擢升信息显露服务的质料。具体要求应当恰当中 国证监会及自律公法的相干章程。前述自主显露如产生信息显露用度，该用度不 得从基金财产中列支。 为基金信息显露义务东说念主公开显露的基金信息出具审计申报、法律看法书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将相干档案至少保存到基金合同圮绝后 10 年。 七、信息显露文献的存放与查阅 照章必须显露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或蔓延信息显露的情形 当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延显露基金相干信 息： 1、基金投资所触及的证券/期货往还所或外汇阛阓遇法定节沐日或因其他原 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 89 因暂停营业或港股通临时暂停时； 2、不可抗力； 3、法律律例章程、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 90 第十六部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件、实施法度 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大胁制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事 务所看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用恰当《中 华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并显露专项审计看法。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 （一）基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有东说念主的原有账户为基础， 按照当日份额，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购 苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理 主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。大批赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回苦求高出前一盛开 日主袋账户总份额的 10%认定。 （二）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主计划各项投资运作策动和基金功绩策动时仅需计议主袋账户资产。 基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。 基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 91 （三）实施侧袋账户期间的基金用度 1、侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金管理费。 2、与侧袋账户相干的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，相干用度可酌情收取或减免。 （四）基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额闲适基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 （五）侧袋机制的信息显露 1、基金净值信息 基金管理东说念主应按照本招募说明书“基金的信息显露”部分章程的基金净值信 息显露方式和频率显露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施 侧袋机制期间本基金暂停显露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。 2、如期申报 侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金如期申报中显露申报期内特定资 产处置进展情况，显露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行动基金管理东说念主对特定资产最终变 现价钱的承诺。 3、临时公告 基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法度、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等紧迫信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账 户份额持有东说念主支付的款项、相干用度发生情况等紧迫信息。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、复原本去等方式复原流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。 圮绝侧袋机制后，基金管理东说念主实时聘用恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所进行审计并显露专项审计看法。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 92 三、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡顺利援用法律律例或监管公法的 部分，如将来法律律例或监管公法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当法度后，可顺利对本部安分容进行修改和 调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 93 第十七部分 风险揭示 一、阛阓风险 本基金主要投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分 的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平 发生波动。 1、政策风险 政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧 变化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。 2、经济周期风险 经济运行具有周期性的特色，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和债券类相干投资器具的收益水平也会随之变化，从 而产生风险。 3、利率风险 金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅顺利影 响着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类 和债券类相干投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 4、购买力风险 基金的一部分收益将通过现款方式来分配，而现款的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而给投资东说念主带来执行收益水平下降的风险。 5、再投资风险 阛阓利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。 6、债券刊行东说念主提前兑付风险 当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主时时会欺骗该类权利。在此情 形下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资 组合的举座酬报率。 7、上市公司运筹帷幄风险 上市公司的运筹帷幄情状受多种身分的影响，如管理才调、行业竞争、阛阓远景、 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 94 技能更新、财务情状、新址品研究开垦等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能下降，或者唐突用于分配的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜测的变化。诚然基金不错 通过投资各样化来散布这种非系统风险，但不可实足幸免。 8、债券刊行东说念主运筹帷幄风险 此类风险与基金所投资债券的刊行东说念主的运筹帷幄举止所引起的收入现款流的不 确定性相干。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，运筹帷幄风险就越大；反之，运营 收入越自如，运筹帷幄风险就越小。 9、信用风险 信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失 的风险。基金在往还过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东说念主负约、拒 绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。 10、通货推广风险 由于通货推广率提高，基金的执行投资价值会因此裁减。 11、法律风险 由于法律律例方面的原因，某些阛阓举止受到限制或合同不可泛泛施行，导 致了基金资产损失的风险。 二、基金运作风险 1、管理风险 在本基金管理运作过程中基金管理东说念主的常识、教学、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收 益水平。此外，基金管理东说念主的职业操守和说念德标准同样都有可能对本基金酬报带 来负面影响。因此，本基金可能因为基金管理东说念主的身分而影响基金收益水平。 2、操作或技能风险 相干当事东说念主在业务各方法操作过程中，可能因里面胁制存在残障或者东说念主为因 素酿成操作无理或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪往还、 司帐部门讹诈、往还过失等。 在基金的各式往还举止或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错 而影响往还的泛泛进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种技能风险可能来自 基金管理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券往还所、证券登记结 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 95 算机构、中央国债登记结算有限处事公司等等。 三、本基金的特有风险 1、夹杂型基金特有的风险 本基金为夹杂型基金，资产配置策略对基金的投资功绩具有较大的影响。在 类别资产配置中可能会由于阛阓环境、公司治理、轨制竖立等身分的不同影响， 导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 2、港股通机制下，港股通标的股票投资濒临的风险 本基金可通过港股通机制投资于香港聚合往还所（以下简称“香港联交所”） 上市的股票，但基金资产并非势必投资港股通标的股票。若基金资产投资港股通 标的股票，除与其他投资于内地阛阓股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还 濒临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、阛阓轨制、往还规 则以及税收政策等相反所带来的特有风险，包括但不限于： （1）港股通标的股票价钱波动的风险 港股阛阓实行 T+0 反转往还机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融 阛阓结构性居品和孳生品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价 格受到不测事件影响可能推崇出比 A 股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股通 标的股票的价钱波动风险可能相对较大。 （2）汇率风险 本基金将投资港股通标的股票，在往还时安分提交订单依据的港元买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最散伙算汇率。港股通往还日日终，中国证券登 记结算有限处事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往还，确 定往还执行适用的结算汇率。故本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的风险，以及 因汇率大幅波动引起账户透支或资金被特殊占用的风险，汇率波动可能对基金的 投资收益酿成损失。 （3）港股通往还日风险 根据现行的港股通公法，只须境内、香港两地均为往还日且唐突闲适结算安 排的往还日才为港股通往还日。因此会存在港股通往还日不连贯的情形（如内地 阛阓因休假等原因休市而香港阛阓照常往还但非港股通往还日时，香港出现台 风、玄色暴雨或者香港联交所章程的其他情形导致停市时，出现往还相当情况等 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 96 往还所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停 申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不可泛泛往还，港股通标的股票 不可实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股通标的股票 在后续港股通往还日开市往还时有可能出现价钱波动突然增大，进而导致本基金 所持有的港股通标的股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额 净值出现较大波动。 （4）港股通额度限制带来的风险 现行的港股通公法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市 场逐日额度不及，濒临不可实时通过港股通进行买入往还的风险，进而可能错失 投资契机。 （5）交收轨制带来的基金流动性风险 根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往还日卖出股 票，该港股通往还日后第 2 个港股通交收日才能完成清理交收，卖出的资金在该 港股通往还日后第 3 个港股通交收日内（含第 3 个港股通交收日）才能回到东说念主民 币资金账户。因此交收轨制的不同以及港股通往还日的设定原因，本基金可能面 临卖出港股通标的股票后资金不可实时到账，而酿成赎回款支付时分比泛泛情况 延后而给投资东说念主带来流动性风险。 （6）港股通轨制下对公司举止的处理公法带来的风险 根据现行的港股通公法，本基金因所持港股通标的股票权益分拨、诊治、上 市公司被收购等情形或者相当情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所 上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分拨或者 诊治等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通 过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分拨、诊治或者上市公司被 收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通 买入或卖出。本基金存在因上述公法，投资收益得不到最大化致使受损的风险。 （7）法律和政事风险 由于香港阛阓适用不同法律律例的原因，可能导致本基金的某些投资举止受 到限制或合同不可泛泛施行，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港 阛阓可能会时常采取某些管制措施，如老本或外汇管制、充公资产以及征收高额 税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 97 （8）税务风险 香港阛阓在税务方面的法律律例可能与境内存在一定相反，可能会要求基金 就股息、利息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该举止会使基金收益 受到一定影响。此外，香港阛阓的税收章程可能发生变化，或者实施具有追念力 的校正，从而导致基金向该阛阓所在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日 并未瞻望的特殊税项。 3、非势必投资港股通标的股票的风险 本基金港股通标的股票的投资比例占股票资产的 0%-50%，因此本基金可根 据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基金资产投资于港股 通标的股票或采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资 港股通标的股票。 4、投资股指期货的风险 本基金投资范围包括股指期货，若投资可能给本基金带来的风险包括： （1）基差风险 在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。 （2）系统性风险 组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不 能实足对冲现货的风险，组合存在系统性浮现的风险。 （3）保证金风险 居品的期货头寸，如果未预留饱和现款，在阛阓出现极点情况时，可能遭受 保证金不及而被强制平仓的风险。 （4）合约延期风险 组合持有的主力合约交割日周边，需要更换合约进行延期，如果合约的基差 朝不利的标的变化或流动性不及，延期会濒临风险。 5、投资国债期货的风险 本基金投资范围包括国债期货，若投资可能给本基金带来特殊风险，包括杠 杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的相干度裁减带来的风险等，由此可能增 加本基金净值的波动性。 6、投资股票期权的风险 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 98 本基金可投资股票期权，若投资可能濒临的风险包括但不限于： （1）流动性风险 由于股票期权合约宽敞，往还较为散布，股票期权阛阓的流动性一般较期货 阛阓要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量珍稀，持有这些股票期权 的投资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。 （2）价钱风险 股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期 权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生失掉 时，不错对消部分损失。 （3）操作风险 操作风险是指由于管理不善或者轨制施行出现问题等原因所导致的风险。股 票期权行动一种孳生品，诚然不错用来管理风险，但若使用不妥，也会产生大批 损失。 7、投资资产救助证券的风险 本基金可投资资产救助证券，资产救助证券是一种债券性质的金融器具。若 投资资产救助证券，风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要推崇为信用评级风险、 法律风险等。 8、投资存托凭证的风险 本基金可投资存托凭证，若投资基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券 价钱波动影响，存托凭证的境外基础证券的相干风险可能顺利或迤逦成为本基金 的风险。 9、参与债券回购的风险 本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为擢升基金组合收益提供了可 能，但也存在一定的风险。若本基金参与债券回购，如发生债券回购交收负约， 质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、时分等的不确定，可能会给 基金资产酿成损失。 10、基金合同圮绝的风险 《基金合同》收效后，一语气 50 个处事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主将圮绝基金合同，并按 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 99 照基金合同约定法度进行清理，此事项不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表 决。 因此，基金份额持有东说念主可能濒临基金合同圮绝的风险。 11、侧袋机制的相干风险 侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手显露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和诊治，仅主袋账户份额泛泛盛开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前分具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不显露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金如期申报中显露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的处事。 基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理东说念主计划各项投资运作策动和基金功绩策动时仅需 计议主袋账户资产，基金功绩策动应当以主袋账户资产为基准，因此本基金显露 的功绩策动不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。 四、流动性风险 1、基金申购、赎回安排 投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详实了解本基金的申购以及赎回 安排。 在本基金发生流动性风险时，基金管理东说念主不错详尽利用备用的流动性风险管 理器具以减少或应酬基金的流动性风险，投资者可能濒临大批赎回苦求被缓期办 理、申购、赎回苦求被暂停接受、赎回款项被降速支付、被收取短期赎回费、基 金估值被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 100 的流动性风险匹配。 2、拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估 本基金重心投资于领有凸起的中枢竞争力和政策目光，凯旋把抓产业升级的 政策机遇，领有更好的成长久景况兼估值合理的上市公司，追求突出功绩比较基 准的投资酬报，勤苦完毕基金资产的耐久自如升值。且本基金并非主要投资于流 动性受限资产的债券及不存在活跃阛阓需要领受估值技能确定公允价值的投资 品种，因此本基金投资组合资产变现才调较强。 3、大批赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现大批赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或 大批赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额持有东说念主在单个盛开日苦求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基 金管理东说念主不错对其采取缓期办理赎回苦求的措施。详见《招募说明书》“第八部 分 基金份额的申购与赎回”中“十二、大批赎回的情形及处理方式”部安分容。 4、实施备用的流动性风险管理器具的情形、法度及对投资者的潜在影响 （1）缓期办理赎回苦求 具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、大批 赎回的情形及处理方式”，详实了解本基金缓期办理大批赎回苦求的情形及法度。 在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被断绝，基金投资东说念主可能濒临赎 回成果裁减的风险，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎 回苦求时的基金份额净值不同。 （2）暂停接受赎回苦求 具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”和“九、大批赎回的情形及处理方 式”，详实了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及法度。在此情形下，基金投资 东说念主可能会濒临赎回成果裁减的风险。 （3）降速支付赎回款项 具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”和“九、大批赎回的情形及处理方 式”，详实了解本基金降速支付赎回款项的情形及法度。在此情形下，投资东说念主接 收赎回款项的时分将可能比一般泛泛情形下有所蔓延，苦求赎回的基金份额持有 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 101 东说念主不可如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失蔓延 款项部分的再投资收益。 （4）收取短期赎回费 本基金宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。接续持有期小于 7 日的投资者比较于其他持有期限 的投资者将支付更高的赎回费。 （5）暂停基金估值 具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的 情形”，详实了解本基金暂停估值的情形及法度。在此情形下，投资东说念主濒临暂时 无法获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回苦求可 能被缓期办理或被暂停接受，或被降速支付 赎回款项。 （6）舞动订价 当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过 调整基金的估值和基金份额净值的方式传导给大额申购和赎回的投资者，以确保 基金估值的平允性。当日参与申购和赎总结往的投资者存在承担申购或者赎回产 生的往还成本过甚他成本的风险。 （7）实施侧袋机制 投资东说念主具体请参见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”，详实了解本基 金侧袋机制的情形及法度。 五、其他风险 1、技能风险 计划机、通信系统、往还汇聚等技能保障系统或信息汇聚救助出现相当情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按泛泛时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按泛泛时限自满产生净值、基金的投资往还指示无法实时传输等风险； 2、金融阛阓危急、行业竞争、代理机构负约、基金托管东说念主负约等超出本基 金管理东说念主自身顺利胁制才调之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东说念主的 利益受损； 3、干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行， 可能导致基金资产的损失； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 102 4、因东说念主为身分而产生的风险、如内幕往还、讹诈举止等产生的风险； 5、对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险； 6、本基金由基金管理东说念主行动往还参与东说念主通过往还单元在证券往还所进行证 券往还。根据《证券往还资金前端风险胁制业务公法》等相干章程，证券往还所、 证券登记机构对往还参与东说念主相干往还单元的全天净买入申报金额总量实施额度 管理，并通过往还所对往还参与东说念主实施前端胁制。本基金可能因上述业务公法而 无法完成某笔或某些往还，由此酿成的损益由基金财产承担。 7、其他不测导致的风险。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 103 第十八部分 基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理 一、基金合同的变更 1、变更基金合同触及法律律例章程或基金合同约定应经基金份额持有东说念主大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、对于基金合同变更的基金份额持有东说念主大会决议自收效后方可施行，自决 议收效后依照《信息显露办法》的相干章程在章程媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的章程为准。 二、基金合同的圮绝事由 有下列情形之一的，经履行相干法度后，基金合同应当圮绝： 1、基金份额持有东说念主大会决定圮绝的； 2、基金管理东说念主、基金托管东说念主职责圮绝，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新 基金托管东说念主链接的； 3、一语气 50 个处事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的； 4、基金合同约定的其他情形； 5、相干法律律例和中国证监会章程的其他情况。 三、基金财产的清理 1、基金财产清理小组：基金合同圮绝事由出现后，基金管理东说念主组织基金财 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 2、基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金托 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 3、基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的救助、清理、 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。 4、基金财产清理法度： （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产清理小组统一接管基金； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 104 （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清理申报； （5）聘用司帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 申报出具法律看法书； （6）将清理申报报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。 四、清理用度 清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产清理剩余资产的分配 依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念足下有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清理的公告 清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经恰当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报 登载在章程网站上，并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。 七、基金财产清理账册及文献的保存 基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例 的章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 105 第十九部分 基金合同的内容选录 一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务 （一）基金管理东说念主的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金管理东说念主的权利包 括但不限于： （1）照章召募资金； （2）自基金合同收效之日起，根据法律律例和基金合同孤独运用并管理基 金财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律律例章程或中国证监会批准的 其他用度； （4）销售基金份额； （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会； （6）依据基金合同及相干法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违 反了基金合同及国度相干法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资东说念主的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干举止进行监督和处 理； （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同章程的用度； （10）依据基金合同及相干法律章程决定基金收益的分配决策； （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和诊治苦求； （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗推动权利，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律举止； （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 106 基金提供服务的外部机构； （16）在恰当相干法律、律例的前提下，制订和调整相干基金认购、申购、 赎回、诊治、非往还过户、转托管等业务公法； （17）基金管理东说念主有权根据反洗钱法律律例的相干章程，结合基金份额持有 东说念主洗钱风险情状，采取相应合理的胁制措施； （18）在法律律例和基金合同章程的范围内决定调整基金费率结构和收费方 式； （19）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金管理东说念主的义务包 括但不限于： （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同收效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备饱和的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄方式管理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤独，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券/期货投资； （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）采取适当合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的章程，按相干章程计划并公告基金净值信息， 确定各样基金份额申购、赎回的价钱； （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报； （10）编制季度申报、中期申报和年度申报； （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相干章程，履行信息显露及报 告义务； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 107 （12）保守基金生意精巧，不显露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他相干法律律例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公开披 露前应予守密，不向他东说念主显露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主分 配基金收益； （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； （16）按章程保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府，保存期限不低于法律律例的章程； （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或尊府在章程时分发出，况兼 保证投资东说念主唐突按照基金合同章程的时分和方式，随时查阅到与基金相干的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到相干尊府的复印件； （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的救助、清理、估价、 变现和分配； （19）濒临结束、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会 并文牍基金托管东说念主； （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除； （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿； （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相干基 金事务的举止承担处事； （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律举止； （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可收效， 基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 108 （25）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册； （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管东说念主的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金托管东说念主的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 救助基金财产； （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批 准的其他用度； （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例举止，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资东说念主的利益； （4）根据相干阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往还资金清理； （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会； （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主； （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金托管东说念主的义务包 括但不限于： （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全救助基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备饱和的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜； （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相孤独；对所托管的不同的基金分别成立账户，孤独核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面互相孤独； （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产； （5）救助由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相干的要紧合同及相干凭证； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 109 （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、基金合同过甚他相干法律律例或 监管机构另有章程或要求外，在基金信息公开显露前赐与守密，不得向他东说念主显露， 但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外； （8）复核、审查基金管理东说念主计划的基金资产净值、各样基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回的价钱； （9）办理与基金托管业务举止相干的信息显露事项； （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具看法，说 明基金管理东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金 管理东说念主有未施行基金合同章程的举止，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适当的 措施； （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他相干尊府，保存期 限不低于法律律例的章程； （12）保存基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法律律例的章程； （13）按章程制作相干账册并与基金管理东说念主查对； （14）依据基金管理东说念主的指示或相干章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； （16）按照法律律例和基金合同的章程监督基金管理东说念主的投资运作； （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和 分配； （18）濒临结束、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会 和银行业监督管理机构，并文牍基金管理东说念主； （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，欢跃担补偿处事，其补偿处事 不因其退任而免除； （20）按章程监督基金管理东说念主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务， 基金管理东说念主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 110 金管理东说念主追偿； （21）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议； （22）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。 （三）基金份额持有东说念主的权利和义务 基金投资东说念足下有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东说念主和基金 合同确当事东说念主，直至其不再持有本基金基金份额。基金份额持有东说念主行动基金合同 当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。 除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，本基金吞并类别每份基金份额 具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值 的不同，基金收益分配的金额以及参与清理后的剩余基金财产分配的资产将可能 有所不同。 1、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金份额持有东说念主的权 利包括但不限于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分配清理后的剩余基金财产； （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额； （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会； （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项欺骗表决权； （6）查阅或者复制公开显露的基金信息尊府； （7）监督基金管理东说念主的投资运作； （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的举止依 法拿告状讼或仲裁； （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》过甚他相干章程，基金份额持有东说念主的义 务包括但不限于： （1）持重阅读并遵照基金合同、招募说明书等信息显露文献； （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 111 （3）怜惜基金信息显露，实时欺骗权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所章程的用度； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者基金合同圮绝的有限 处事； （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东说念主正当权益的举止； （7）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议； （8）返还在基金往还过程中因任何原因取得的不妥得利； （9）向基金管理东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以实时常的更新 和补充，并保证其委果性； （10）遵照基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相干往还及业 务公法； （11）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的法度和公法 （一）会议召集东说念主及召集方式 1、除法律律例章程或基金合同另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管 理东说念主召集。 2、基金管理东说念主未按章程召集或不可召开时，由基金托管东说念主召集。 3、基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主 冷落书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就吞并事项书面要求 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主冷落书面提议。基金管理东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额持 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金 份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷落书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 112 份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就吞并事项要求召开 基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得顽固、干扰。 6、基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采取确定开会时分、地点、方式和权 益登记日。 （二）议事内容与法度 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定圮绝基金合同、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 律例及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大 会计划的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。 基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有东说念主不错在基金份额持有东说念主大会召集东说念主发出会议文牍前 向大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文牍 发出后向大会召集东说念主提交临时提案。 基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。 基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 召集东说念主对于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主提交的临时提案进行 审核，恰当条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原 则对提案进行审核： （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有顺利关系，况兼不超 出法律律例和基金合同章程的基金份额持有东说念主大会权利范围的，应提交大会审 议；对于不恰当上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定 不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行 解释和说明。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 113 （2）法度性。大会召集东说念主不错对提案触及的法度性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主 持东说念主不错就法度性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额持有 东说念主大会决定的法度进行审议。 2、议事法度 （1）现场开会 在现场开会的方式下，着手由大会足下东说念主按照章程法度告示会议议事法度及 防范事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会足下东说念主宣读提案，经计划后进行表决， 并形成大会决议。大会足下东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主 授权代表未能足下大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表足下；如 果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能足下大会，则由出席大会的 基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份 额持有东说念主行动该次基金份额持有东说念主大会的足下东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不 出席或足下基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效 力。 会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。 （2）通信开会 在通信开会的情况下，着手由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。 （三）表决 基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 极度决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、极度决议，极度决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构另 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 114 有章程或本基金合同另有约定外，诊治基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金 托管东说念主、圮绝基金合同、本基金与其他基金合并以极度决议通过方为有用。 基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。 采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相背字据解释，不然提交恰当会议文牍中章程的阐述投资东说念主身份文献的表决视为 有用出席的投资东说念主，口头恰当会议文牍章程的表决看法视为有用表决，表决看法 空泛不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决看法的基金份额持有 东说念主所代表的基金份额总额。 基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 在上述公法的前提下，具体公法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大融会知为 准。 三、基金合同撤消和圮绝的事由、法度以及基金财产清理方式 （一）基金合同的变更 1、变更基金合同触及法律律例章程或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通 过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、对于基金合同变更的基金份额持有东说念主大会决议自收效后方可施行，自决 议收效后依照《信息显露办法》的相干章程在章程媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的章程为准。 （二）基金合同的圮绝事由 有下列情形之一的，经履行相干法度后，基金合同应当圮绝： 1、基金份额持有东说念主大会决定圮绝的； 2、基金管理东说念主、基金托管东说念主职责圮绝，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新 基金托管东说念主链接的； 3、一语气 50 个处事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的； 4、基金合同约定的其他情形； 5、相干法律律例和中国证监会章程的其他情况。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 115 （三）基金财产的清理 1、基金财产清理小组：基金合同圮绝事由出现后，基金管理东说念主组织基金财 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 2、基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金托 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 3、基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的救助、清理、 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。 4、基金财产清理法度： （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产清理小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清理申报； （5）聘用司帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 申报出具法律看法书； （6）将清理申报报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。 （四）清理用度 清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产清理剩余资产的分配 依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念足下有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清理的公告 清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经恰当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 116 登载在章程网站上，并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。 （七）基金财产清理账册及文献的保存 基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例 的章程。 四、争议处置方式 对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同相干的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、长入阶梯处置。不肯或者不可通过协商、长入处置 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决 是终局的，对各方当事东说念主均有管理力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。 争议处理期间，基金管理东说念主及基金托管东说念主应坚守各自的职责，陆续诚恳、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。 本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港极度行政区、澳 门极度行政区和台湾地区法律）统帅，并按其解释。 五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式 基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公场所和营业场所查阅。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 117 第二十部分 基金托管契约的内容选录 一、基金托管契约当事东说念主 （一）基金管理东说念主 称呼：银华基金管理股份有限公司 住所：深圳市福田区深南通衢6008号特区报业大厦19层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表东说念主：王珠林 设立日历：2001年5月28日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号 注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币 组织方式：股份有限公司 运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 存续期限：接续运筹帷幄 电话：010-85186558 传真：010-58163090 研究东说念主：兰健 （二）基金托管东说念主 称呼：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东说念主：陈四清 电话：（010）66105799 传真：（010）66105798 研究东说念主：郭明 成速即间：1984 年 1 月 1 日 组织方式：股份有限公司 注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元 批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门欺骗中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号） 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 118 存续期限：接续运筹帷幄 运筹帷幄范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政 府和国际金融机构贷款业务；救助箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；盛开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信造访、商榷、见 证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融孳生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查 （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资举止欺骗监督权 1、基金托管东说念主根据相干法律律例的章程和《基金合同》的约定，对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 本基金投资于国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、创业板股票、存托 凭证过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、 政府救助机构债、中期单据、可诊治公司债券（含分离往还的可诊治公司债券）、 可交换债券、短期融资券、超短期融资券以过甚他中国证监会允许投资的债券）、 资产救助证券、债券回购、股指期货、股票期权、国债期货、银行入款（包括协 议入款、如期入款过甚他银行入款）、同行存单、现款等以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相干章程）。 如法律律例或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理东说念主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有用的法律律例和相干 章程。 本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%，其中投 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 119 资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%。每个往还日日终在扣除股指 期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的往还保证金后，应保持不低于 基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需 要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基金资产投资于港股通标的股票或 采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。 如果法律律例或中国证监会变更相干投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主 在履行适当法度后，不错调整上述投资品种的投资比例或以变更后的公法为准。 2、基金托管东说念主根据相干法律律例的章程及《基金合同》的约定对下述基金 投融资比例进行监督： （1）本基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资 于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%； （2）每个往还日日终，在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合 约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等。基金管理东说念主默契基金托管东说念主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开 发等身分影响，基金管理东说念主应为托管东说念主系统调整预留所需的合理必要时分； （3）本基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股系数计划），其市值不高出基金资产净值的 10%； （4）本基金管理东说念主管理且由基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司刊行 的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股系数计划），不高出该证券 的 10%，实足按影相干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求 章程的比例限制； （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产救助证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%； （6）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%，中国证监会章程的特殊品种除外； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 120 （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产救助证券的比例，不得超 过该资产救助证券限制的 10%； （8）本基金管理东说念主管理且本基金托管东说念主托管的全部基金投资于吞并原始权 益东说念主的各样资产救助证券，不得高出其各样资产救助证券系数限制的 10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救助证券。 基金持有资产救助证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资标准，应在评 级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； （11）本基金的基金资产总值不高出基金资产净值的 140%； （12）本基金过问世界银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期； （13）本基金参与股指期货往还的，需遵照下列投资比例限制： 1）本基金在职何往还日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得高出基 金资产净值的 10%； 2）本基金在职何往还日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出本基 金持有的股票总市值的 20%； 3）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差 计划）应当恰当基金合同对于股票投资比例的相干约定； 4）本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得高出上一往还日基金资产净值的 20%； （14）本基金参与国债期货往还的，需遵照下列投资比例限制： 1）本基金在职何往还日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得高出基 金资产净值的 15%； 2）本基金在职何往还日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金 持有的债券总市值的 30%； 3）本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得高出上一往还日基金资产净值的 30%； 4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 121 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差计划）应当恰当基金合同对于债券投资比例 的相干约定； （15）本基金参与股指期货或国债期货往还的，在每个往还日日终，本基金 持有的买入国债期货合约价值、买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不 得高出基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （16）本基金参与股票期权往还的，需遵照下列投资比例限制： 1）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得高出基金资产净值的 10%； 2）开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应 持有合约行权所需的全额现款或往还所公法认同的可冲抵期权保证金的现款等 价物； 3）未平仓的期权合约面值不得高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值 按照行权价乘以合约乘数计划； 4）基金投资期权恰当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、 投资目的和风险收益特征； （17）本基金管理东说念主管理的且由基金托管东说念主托管的全部盛开式基金（包括开 放式基金以及处于盛开期的如期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股 票，不得高出该上市公司可运动股票的 15%；本基金管理东说念主管理的且由基金托管 东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得高出该上市公 司可运动股票的 30%。实足按影相干指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金 以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得高出基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外 的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资； （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 122 （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票施行，与境 内上市往还的股票合并计划。 除上述（2）、（9）、（18）、（19）项情形之外，因证券及期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往还日内进行调整，但中国证 监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。 本基金投资运动受限证券，基金管理东说念主应根据中国证监会相干章程进行投 资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策历程和风险胁制轨制，防守流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险。 本基金持有证券期间，如发生证券处于运动受限状态等非基金管理东说念主原因导 致基金投资比例不恰当前述章程的，基金管理东说念主应在上述情形排斥后的 10 个交 易日内调整完毕，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从 其章程。 基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当恰当基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起运转。基金 管理东说念主默契基金托管东说念主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开垦等身分 影响，基金管理东说念主应为基金托管东说念主系统调整预留所需的合理必要时分。 如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东说念主在履行适当 法度后，可相应调整投资比例限制章程或以变更后的公法为准，不需经基金份额 持有东说念主大会审议。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制。 3、基金托管东说念主根据相干法律律例的章程及《基金合同》的约定对下述基金 投资羁系举止进行监督： 为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止： （1）承销证券； （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无穷处事的投资； （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 123 （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资。 基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、执行 胁制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当恰当基金的投资目的和投资策略，遵照基金份 额持有东说念主利益优先原则，防守利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平允合理价钱施行。相干往还必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与显露。要紧关联往还应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。 法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的公法为准。 4、基金托管东说念主依据以下约定对基金管理东说念主参与银行间债券阛阓投资进行监 督。 基金管理东说念主参与银行间阛阓往还，应按照审慎的风险胁制原则评估往还敌手 资信风险，并自主采取往还敌手。基金托管东说念主发现基金管理东说念主与银行间阛阓的丙 类会员进行债券往还的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金管理东说念主， 基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提供可行性说明。基金管理东说念主应确保可行性说明 内容委果、准确、好意思满。基金托管东说念主不合基金管理东说念主提供的可行性说明进行本质 审查。基金管理东说念主同意，经提醒后基金管理东说念主仍施行往还并酿成基金资产损失的， 基金托管东说念主不承担处事。 基金管理东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往还时，以 DVP（券款兑付） 的往还结算方式进行往还。 5、对于银行入款投资 本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的 支付才调等触及到入款银行采取方面的风险。基金管理东说念主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并自主采取入款银行，基金托管东说念主对此不承担监督职责。若属于 基金管理东说念主错误给基金酿成损失的，由基金管理东说念主承担相应处事；若由于入款银 行信用风险等其他非因基金管理东说念主错误给基金酿成损失的，基金管理东说念主不承担责 任，由基金管理东说念主要求相干处事东说念主承担补偿处事，基金托管东说念主的职责仅限于督促 基金管理东说念主履行上述处事。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 124 6、基金托管东说念主对基金投资运动受限证券的监督 （1）基金投资运动受限证券，应遵照《对于基金投资非公开垦行股票等流 通受限证券相干问题的文牍》。 （2）此场所指运动受限证券与上文流动性受限资产并不雷同，包括由《上 市公司证券刊行管理办法》范例的非公开垦行股票、公开垦行股票网下配售部分 等在刊行时明确一如期限锁如期的可往还证券，不包括由于发布要紧音讯或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往还中的质押券等运动受限证 券。 （3）基金管理东说念主应在基金初次投资运动受限证券前，向基金托管东说念主提供经 基金管理东说念主董事会批准的相干基金投资运动受限证券的投资决策历程、风险胁制 轨制。基金投资非公开垦行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额 度和投资比例胁制情况。 基金管理东说念主应至少于初次施行投资指示之前两个处事日将上述尊府书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时分进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述尊府后两个处事日内，以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述尊府。 （4）基金投资运动受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供恰当法律 律例要求的相干书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文 件、刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总 成本占基金资产净值的比例、已持有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金 划付时分等。基金管理东说念主应保证上述信息的委果、好意思满，并应至少于拟施行投资 指示前两个处事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时 间进行审核。 （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开垦行股票等运动受限证券有 关问题的文牍》，对基金管理东说念主是否遵照法律律例进行监督，并审核基金管理东说念主 提供的相干书面信息。基金托管东说念主以为上述尊府可能导致基金出现风险的，有权 要求基金管理东说念主在投资运动受限证券前就该风险的排斥或防守措施进行补充书 面说明，并保留稽查基金管理东说念主风险管理部门就基金投资运动受限证券出具的风 险评估申报等备查尊府的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝施行相干指示，但应 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 125 立即文牍基金管理东说念主。因断绝施行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承 担相应处事，并有权申报中国证监会。 如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担相应处事。如果基金托管东说念主没 有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主欢跃担连带处事。 （二）基金托管东说念主应根据相干法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计划、各样基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分配、相干信息显露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数 据等进行监督和核查。 （三）基金托管东说念主依影相干法律律例的章程和基金合同的约定，对侧袋机制 启用、特定资产处置和信息显露等方面进行监督，侧袋机制的具体公法依影相干 法律律例的章程和基金合同的约定施行。 （四）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约相干章程时，应实时以书面方式文牍基金管理东说念主限 期纠正，基金管理东说念主收到文牍后应鄙人一个处事日实时查对，并以书面方式向基 金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管理东说念主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。 对于依据往还法度尚未成交的且基金托管东说念主在往还前唐突监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违背相干法律律例章程或者违背《基金合同》约定的， 应当断绝施行，立即文牍基金管理东说念主，并向中国证监会申报。 对于必须于估值完成后方可获知的监控策动或依据往还法度也曾成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即文牍基金管理东说念主，并申报中国证监会。 基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在章程时安分 回复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金管理东说念主应积极配合提 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 126 供相干数据尊府和轨制等。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪举止，应立即申报中国证监会，同期 文牍基金管理东说念主限期纠正。 基金管理东说念主无梗直原理，断绝、勤奋基金托管东说念主根据本托管契约章程欺骗监 督权，或采取拖延、讹诈等技巧妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基 金托管东说念主冷落劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。 三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全救助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托 管账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主计划的基金资产净值和各样基金份额净 值、根据基金管理东说念主指示办理清理交收、相干信息显露和监督基金投资运作等行 为。 基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未施行或无故蔓延施行基金管理东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本托管契约过甚他相干章程时，基金管理东说念主应 实时以书面方式文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对确 认并以书面方式向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主 文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应申报中国证监会。基金管理 东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。 基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪举止，应立即申报中国证监会和银行 业监督管理机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正。 基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查举止，包括但不限于：提交相干资 料以供基金管理东说念主核查托管财产的好意思满性和委果性，在章程时安分回复基金管理 东说念主并改正。 基金托管东说念主无梗直原理，断绝、勤奋基金管理东说念主根据本托管契约章程欺骗监 督权，或采取拖延、讹诈等技巧妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基 金管理东说念主冷落劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应申报中国证监会。 四、基金财产的救助 （一）基金财产救助的原则 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 127 1、基金财产应孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。 2、基金托管东说念主应安全救助基金财产。未经基金管理东说念主的梗直指示，不得自 走运用、刑事处事、分配基金的任何财产。 3、基金托管东说念主按照章程开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户等投资所需账户。 4、基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成立账户，孤独核算，分账管 理，与基金托管东说念主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保 基金财产的好意思满与孤独。 5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管 理东说念主负责与相干当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文牍基金管理东说念主采取措施进行催收。由此 给基金酿成损失的，基金管理东说念主应负责向相干当事东说念主追偿基金的损失，基金托管 东说念主应赐与必要协助，但对此不承担处事。 （二）召募资金的考据 召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管理 东说念主在具有托管履历的生意银行开设的银华基金管理股份有限公司基金认购专户。 该账户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金募 集金额、基金份额持有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等相干章程后，由 基金管理东说念主聘用恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资， 出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师署名有用。验资完成，基金管理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划 入基金托管东说念主为基金开立的基金托管账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具确 认文献。 若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管理东说念主按 章程办理退款事宜。 （三）基金的银行账户的开立和管理 基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设基金托管账户，救助基金的银行 入款。该账户的开设和管原理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支举止，均 需通过基金的基金托管账户进行。 基金托管账户的开立和使用，限于闲适开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 128 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的举止。 基金托管账户的管理当恰当《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理 暂行条例》、《东说念主民币利率管理章程》、《利率管理暂行章程》、《支付结算办 法》以及银行业监督管理机构的其他章程。 （四）基金证券账户与证券往还资金账户的开设和管理 基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限处事公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券往还资金账户，用于证券清理。 基金证券账户的开立和使用，限于闲适开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 （五）债券托管账户的开立和管理 1、《基金合同》收效后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得过问全 国银行间同行拆借阛阓的往还履历，并代表基金进行往还；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限处事公司和银行间阛阓清理所股份有限公司 开设银行间债券阛阓债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的 债券的后台匹配及资金的清理。 2、基金管理东说念主和基金托管东说念主应通盘负责为基金对外签订世界银行间债券市 场回购主契约，正本由基金托管东说念主救助，基金管理东说念主保存副本。 （六）其他账户的开设和管理 在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事恰当法律律例章程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基 金管理东说念主协助基金托管东说念主根据相干法律律例的章程和《基金合同》的约定，开立 相干账户。该账户按相干公法使用并管理。 （七）基金财产投资的相干银行入款证实书等什物证券的救助 基金财产投资的相干银行入款证实书等什物证券根据执行需要，存放于基金 托管东说念主或其他机构的救助库。属于基金托管东说念主执行有用胁制下的什物证券在基金 托管东说念主救助期间的损坏、灭失，由此产生的处事应由基金托管东说念主承担。基金托管 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 129 东说念主对基金托管东说念主之外机构执行有用胁制或救助的证券不承担救助处事。 （八）与基金财产相干的要紧合同的救助 由基金管理东说念主代表基金签署的与基金相干的要紧合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管理东说念主救助。除本托管契约另有章程外，基金管理东说念主在代表基金签 署与基金相干的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理 东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正本的原件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个处事 日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原 件应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献救助部门，救助期限不低于法律法 规章程的最低期限。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得升沉。 五、基金资产净值的计划、复核的时分和法度 基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是按 照每个估值日闭市后，A 类基金份额和 C 类基金份额的基金资产净值分别除以当 日该类基金份额的余额数目计划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。 基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有章程 的，从其章程。 基金管理东说念主应每个估值日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律律例或基 金合同的章程暂停估值时除外。估值原则应恰当《基金合同》、《证券投资基金 司帐核算业务指引》、《企业司帐准则》、监管部门相干章程过甚他法律、律例 的章程。各样基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东说念主负责计划，基金托 管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个估值日往还终端后计划当日的各样基金 份额净值和各样基金资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管 东说念主对净值计划结果复核后以两边认同的方式发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主按 照约定对各样基金份额净值赐与公布。 根据《基金法》，基金管理东说念主计划并公告各样基金份额净值，基金托管东说念主复 核、审查基金管理东说念主计划的基金资产净值、各样基金份额净值。因此，本基金的 司帐处事方是基金管理东说念主，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基 础上充分计划后，仍无法达成一致的看法，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计 算结果按章程对外赐与公布。法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 130 如有新增事项，按国度最新章程估值。 六、基金份额持有东说念主名册的救助 基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善救助的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》收效日、《基金合同》圮绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须 包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和 救助，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照面前相干公法分别救助基金份额持有东说念主名 册，保存期限不少于法律律例的章程，救助方式不错领受电子或文档的方式。 基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》圮绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个处事日内提交；《基金合同》收效日、 《基金合同》圮绝日等触及到基金紧迫事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生 日后十个处事日内提交。 基金托管东说念主以电子版方式妥善救助基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律律例的章程。基金托管东说念主不得将所救助的基金份额持有 东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照守密义务。 若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善救助基金份额持有东说念主名 册，应按相干律例章程各自承担相应的处事。 七、争议处置方式 两边当事东说念主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约相干的一切争议， 除经友好协商不错处置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时有 效的仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相干各方 均有管理力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主的职责，陆续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管契约约定的义务，选藏基金份额持有东说念主的 正当权益。 本托管契约受中国法律（为本托管契约之目的，不包括香港极度行政区、澳 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 131 门极度行政区和台湾地区法律）统帅，并按其解释。 八、基金托管契约的变更、圮绝与基金财产的清理 （一）托管契约的变更与圮绝 1、托管契约的变更法度 本托管契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的 托管契约，其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲破。基金托管契约的变更 报应中国证监会备案。 2、基金托管契约圮绝的情形 发生以下情况，本托管契约圮绝： （1）《基金合同》圮绝； （2）基金托管东说念主结束、照章被取销、收歇或有其他基金托管东说念主接管基金资 产； （3）基金管理东说念主结束、照章被取销、收歇或有其他基金管理东说念主接管基金管 理权； （4）发生法律律例及中国证监会章程或《基金合同》约定的圮绝事项。 （二）基金财产的清理 1、基金财产清理小组：基金合同圮绝事由出现后，基金管理东说念主组织基金财 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 2、基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金托 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 3、基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的救助、清理、 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。 4、基金财产清理法度： （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产清理小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清理申报； （5）聘用司帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 申报出具法律看法书； 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 132 （6）将清理申报报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。 6、清理用度 清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 7、基金财产清理剩余资产的分配 依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念足下有的基金 份额比例进行分配。 （三）基金财产清理的公告 清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经恰当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报 登载在章程网站上，并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。 （四）基金财产清理账册及文献的保存 基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例 的章程。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 133 第二十一部分 对基金份额持有东说念主的服务 基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持 有东说念主的需要和阛阓的变化加多、校正这些服务面孔。 主要服务内容如下： 一、尊府寄送 1、基金投资东说念主对账单 对账单服务采取定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过互联网站、语音电 话、手机网站等阶梯自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供，在每季度终端 后的 10 个处事日内向该季度内有往还的持有东说念主寄送。电子对账单按月度和季度 提供，包括微信、电子邮件等电子方式，持有东说念主可根据需要自行采取。 2、其他相干的信息尊府 二、商榷、查询服务 1、信息查询密码 基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和往还信息。投资东说念主请在知 晓基金账号后，实时登录公司网站 www.yhfund.com.cn 修改基金查询密码，为充 分保障投资东说念主信息安全，新密码应为 6-18 位数字加字母组合。 2、信息商榷、查询 投资东说念主如果想了解认购、申购和赎回等往还情况、基金账户余额、基金居品 与服务等信息，请拨打基金管理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行商榷、 查询。 客户服务中心：400-678-3333、010-85186558 三、在线服务 基金管理东说念主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资资讯 及基金司理（或投资参谋人）交流服务。 四、电子往还与服务 投资东说念主可通过基金管理东说念主的线上往还系统进行基金往还，详情请稽查公司网 站或相干公告。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 134 五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请通过上述方式 研究基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面默契了本招募说明书。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 135 第二十二部分 其他应显露事项 无。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 136 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金 销售机构的住所，投资东说念主可在办公时分免费查阅。在支付工本费后，可在合理时 间内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。 投资东说念主还不错顺利登录基金管理东说念主的网站查阅和下 载招募说明书。 银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金 招募说明书 137 第二十四部分 备查文献 1、中国证监会准予银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金召募注册的文献； 2、《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金基金合同》； 3、《银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金托管契约》； 4、对于苦求召募银华卓信成长精选夹杂型证券投资基金的法律看法； 5、基金管理东说念主业务履历批件和营业派司； 6、基金托管东说念主业务履历批件和营业派司； 7、中国证监会要求的其他文献。 基金托管东说念主业务履历批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管 契约过甚余备查文献存放在基金管理东说念主处。投资东说念主可在营业时分免费到存放地点 查阅，也可按工本费购买复印件。
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